Anasayfa » Borsa Piyasası » Borsa Portföyü Nasıl Oluşturulur?

Borsa Portföyü Nasıl Oluşturulur?

Borsa Portföyü Nasıl Oluşturulur?Birikimlerinizi borsada değerlendirecekseniz, iyi bir portföye ihtiyacınız olacaktır. Portföyünüzün borsa beklentilerine göre oluşturulması ve riskleri minimum seviyede tutarken kazanmanızı da sağlaması gerekmektedir. Gerçek veya tüzel bir kişinin sahip olduğu hisse senedi, tahvil gibi kıymetli kağıtlar, emtialar portföyü oluşturmaktadır.

Portföyünüzü dünyanın önde gelen şirketlerinin hisseleri ile hazırlayın.
Bilgi Almak için Burayı Tıklayın.

Aynı zamanda bir menkul kıymetin, portföy olarak adlandırılabilmesinde toplam değerinin ne kadar olduğu veya türü itibariyle çok sayıda olması önemli değildir. Önemli olan borsa beklentilerinize en uygun yatırım araçlarını içeren bir portföy oluşturmaktır. Bunu yaparken de, bilinmesi gereken bazı konular vardır. Örneğin yüksek kazanç istiyorsanız, yüksek riski de kabul etmeniz gerekir ve yüksek risk içeren likit yatırım araçları ile işlem yaparsınız. Ama bu riski portföyünüzde bulunan diğer yatırım araçları ile dengeleyebilirsiniz.

Borsada birikimlerinizi değerlendirirken en iyi portföyü oluşturabilmeniz için önemli olan konulara bu yazımla kısaca yer vermek istiyorum:

Borsa Beklentinizi Belirlemek

Borsa Beklentinizi BelirlemekBorsada yalnızca para kazanmak için var olamazsınız. Sonucunuz para kazanmak olacaktır ama buna hangi yoldan gitmeniz gerektiğini belirlemeniz gerekiyor. Yani borsada hangi yoldan para kazanmak size göre buna karar vermelisiniz. Bu nedenle de her şeyden önce borsanın işleyişini bilmeli, deneyim kazanmalı ve deneyimleriniz ile kişilik özelliklerinizi birleştirmeniz gerekiyor. Yazının başında verdiğim örnek gibi yüksek kar elde etmek istiyor olabilirsiniz. Bu nedenle de yüksek oranda riskli ortamda işlem yapmak için hem deneyimleriniz hem de kişiliğiniz uygun olmalı. Aceleci, sabırsız, kararsız kişilerseniz, bu size uygun bir yatırım şekli olmayacaktır.

Sanal Para ile Deneyim Kazanmak için Tıklayın!

Borsada portföy sahiplerini borsa beklentilerine göre 4 grupta toplamak mümkündür. Bu gruplar şu şekildedir:

Güvence

Borsada güvenli bir şekilde yatırım yapmak ve tabiri caizse sindirerek para kazanmak isteyebilirsiniz. Meydana gelen veya gelecek her hareketin kontrolünüzde gelişmesini ve ani dalgalanmalardan uzak durmak isteyebilirsiniz. Birikimlerinizi en güvenli şekilde kaybetmeden değerlendirmek istiyorsanız, borsadan beklentiniz güvencedir.

Portföyünde güvence isteyen yatırımcı riske girmek istemeyen yatırımcıdır. Bu nedenle de portföyünde yüksek gelir ve değer artışı bekleyemez. Bu nedenle de güvenli olarak değerlendirilen devlet tahvilleri ve emtiaları tercih eder.

Gelir ve Randıman

Gelir ve randıman bekleyen yatırımcılar ile güvenli ve kazandıran yatırım arasında kalan yatırımcılardır. Bu nedenle genel olarak devlet tahvillerinin verdiği güvence yerine anonim şirketlerin güvenli olarak nitelendirilen hisseleri ile işlem yapabilir. Gelire önem veren yatırımcı, değer artışından vazgeçmelidir ve likiditeden de vazgeçeceği için uzun vadeli yatırımları tercih etmelidir. Yüksek likidite yüksek kazanç demek olduğu gibi yüksek oranda risk de demektir. Gelir ve randıman arayan bir yatırımcı özel sektöre ait kazancı garanti olarak görülen ve performansı iyi olan hisseleri tercih etmektedir.

Değer Artışı

Değer artışını yalnızca hisse senetlerinde görürsünüz ve değer artışı bekleyen bir yatırımcı yalnızca hisse senetleri ile işlemlerini gerçekleştirir. Riski göze alan ve hareketli ortamda işlem yapmaya hem deneyim hem de psikolojik olarak hazır olan yatırımcılar bu portföyleri tercih etmektedir.

Likidite

Borsada kazancını direkt nakde çevirme beklentisi olan yatırımcılar da, yüksek likiditeli portföyler oluşturmaktadır. Aslında birçok kişi likiditeden vazgeçmek istemez ama gerektiğinde zararsız bir şekilde paraya çevrilebilen menkul kıymetlere yatırım yapmak ister. Likiditeden vazgeçmemek için de, gelir ve değer artışından vazgeçer. Genel olarak bu yüksek likiditeli portföyleri, yaşlı yatırımcıların tercih ettiği bilinmektedir.

Hastalık, yaşlılık, doğal afetler, kazalar gibi riskleri düşünmek yatırımcıların portföylerini anında paraya dönüştürebilme ihtiyacını tetiklemektedir. Talebin yüksek olduğu hisse senetlerinin, likiditesi de yüksektir. Aynı zamanda hisse senetlerinin likiditesi, şirketlerin çalışmalarında gösterdiği başarı ile doğru orantılı olarak yükselmektedir. Bu hisse senetleri de, borsa kurtajı kadar bir zarar ile nakde çevrilebilir.

Portföy Oluşturma Stratejisi

Portföy Oluşturma StratejisiPortföyünüzü oluştururken, hangi vadede yatırım yapmak istediğinize, hangi hisselerle işlem yapmak istediğini ve hedeflerinizin neler olduğuna kadar vermelisiniz. Aldığınız bu kararlara göre portföy oluşturma stratejiniz belirlenmiş olacaktır.

Portföyünüzü oluştururken kendinize sormanız gereken bazı sorular da bulunmaktadır:

  • Ne kadar teminat yatırabilirim?
  • Bu teminatı sürekli olarak arttırabilir miyim?
  • Portföy yatırımına ayırdığım miktar dışında acil ihtiyaçları karşılamak için yeterli paraya sahip miyim?
  • Belirlediğim teminat miktarını ne kadar süre portföye yatırabilirim?
  • Portföy tercihlerim neler?

Tüm bu soruların net ve açık bir şekilde cevabını aramalısınız ve borsaya bu şekilde başlangıç yapmalısınız. Bu sorulara cevap olabilecek konuları kısaca anlatmak istiyorum:

Uzun Vadede Yatırım

Artık bildiğinizi düşünüyorum ki, borsada uzun vadeli yatırım, kısa vadeli yatırıma göre daha yüksek kazanç getirmektedir. Hatta kısa vadeli yatırım için “piyasayı öldürmek” deyimi de kullanılmaktadır. Kısa vadeli yatırım yaparak yüksek kazanç elde etmek ise gerçekten iyi bir deneyim gerektirmektedir. Ama uzun vadeli yatırımların sonucu da genel olarak hep yatırımcısını sevindirmiştir.

Uzun vadeli yatırımın bir parçası olmak istiyorsanız, 5 yıl veya daha uzun bir süreyi hesap edin. Bu süre için ayırdığınız miktarı unutmalısınız ve işlemlerinizi, nakit ihtiyacınızı bu parayı hiç hesaba katmadan yapmalısınız.

Hisse Senetlerinin Farkını Anlayın

Borsada yatırım yapan bir kişi için hisse senedi alıp satmak vazgeçilmezdir. Ayrıca hemen her beklentiye uygun hisse senedi bulmanız da mümkündür. Ama bunun için hisse senedi çeşitleri hakkında bilginiz olmalıdır. Özellikleri neler, size getirecekleri neler bilmeniz gerekmektedir. Bir portföyün geliri, faiz, temettü ve alım – satım farkından oluşmaktadır.

Bu noktada hisse senetleri, gelir – risk dengesine göre 4 grupta incelenmektedir.

Klasik Hisse Senetleri

Büyük şirketlerin klasik hisse senetleridir. Bu hisseler, tüm piyasada tanınan, isabetli kararların alınabildiği, uzun vadeli sevk ve idare politikasına sahip, karlılık derecesi ile hisse senetlerine itibar kazandıran şirketlere aittir. Klasik hisse senetlerinin en önemli özellikleri, uzun vadede temettülerinin düzgün bir şekilde ödenmiş olmasıdır. Ayrıca fiyat/kazanç oranı yüksek olmasına karşın, gelir – randıman oranı düşüktür.

Değer Artışlı Hisse Senetleri

Uzun vadede piyasa ortalamasının üstünde bir değer artışı meydana getiren hisse senetleridir. Bu hisselerin ait olduğu şirketlerin, devamlı bilimsel araştırmalar yaparak kendi alanlarında ilerlemelerinden, çok talep edilen malları pazarlamalarından, çeşitli alanlarda faaliyet göstermelerinden ve yeni piyasaları ele geçirmelerinden değer artışları yüksek olmaktadır. Yatırım riski açısından bakıldığında ise klasik hisse senetlerine göre daha fazla risklidir.

Spekülatif Hisse Senetleri

Daha hızlı değer artışına sahip ama aynı zamanda yüksek oranda risk taşıyan hisse senetleridir. Yeni kurulan ve iyi bir mamul sürümüne sahip olan, ama henüz kara geçmemiş, konjonktürel ve siyasi dalgalanmalara karşı hassas olan şirketlerin hisse senetleri bu türdendir.

Diğer Hisse Senetleri

Bu grupta 3 farklı hisse senedinden bahsedebiliriz. Bunlardan birincisi, piyasa dalgalanmalarından fazla etkilenmeyen, arz ve talebi yüksek olmayan mal – hizmet üreten, iktisadi durgunluk dönemlerinde dahi istikrarlı temettü ödeyen şirketlere ait hisse senetleridir. Stabil hisseler olarak görülebilirler.

İkincisi ise yüksek değer farkı gösteren, zaman zaman borsada düşüp yükselen, konjonktüre karşı çok hassas hisse senetleridir. Otomobil, sanayi ve inşaat hisseleri bu gruba giren hisselerdir.

Üçüncü grup hisse senetleri, sermaye bünyesinde veya iç organizasyonunda meydana gelen değişme veya piyasaya yeni mamul sürme sonucunda aniden değer kazanan şirketlerin hisseleridir.

Hedeflerinizi Karşılayan Bir Strateji Geliştirmek

Bırakın portföy oluşturmayı, borsada işlem yapmaya başlamadan önce kendinize bir hedef belirlemeli ve buna en uygun strateji geliştirmelisiniz. Bunu uzun vadede uygulayacağınız bir plan gibi düşünmelisiniz ve bu yoldan şaşmanın sizi olumsuz etkileyeceğini bilin. Eğer stratejinizde değişikliğe gideceksiniz de bunu en uygun zamanda, iyi bir değerlendirme sonucunda yapmalısınız.

Hedeflerinizi karşılayan bir stratejiyi geliştirirken, önce piyasanın işleyişini iyi bir şekilde öğrenmelisiniz. Hedeflerinizi bilmeniz, en iyi portföyü oluşturma konusunda size en büyük yardımcı olacaktır. Borsada koyduğunuz hedefe hangi yoldan ilerleyeceğinizi, bu yolda karşılaşacağınız risk veya değer artışını belirlemelisiniz. Hedefe hangi vadede, nasıl bir portföyle ulaşmak istediğinize göre ve kişiliğinize de en uygun olan strateji ile ilerlemeniz gerekiyor.

Portföyü Çeşitlendirmek

Sürekli olarak söylediğimiz ve söylendiği gibi portföyünüzü çeşitlendirmek, borsanın en önemli kurallarından birisidir. Verilen örnek de hep aynıdır: “Yumurtaları, tek bir sepette taşımak risktir!”

Uzmanı olduğunu bir sektör olabilir. Bu sektöre ait farklı şirketlerin farklı hisselerinden bir portföy oluşturabilirsiniz. Bir sektör değerleniyor veya değer kaybediyor diye içerisinde bulunan bütün şirketlerde değerleniyor veya değer kaybediyor diyemezsiniz. Bu durum tam tersi için de geçerlidir. Bu nedenle holdingleri araştırmanız ve portföyünüzü bu holdinglerin hisseleri ile çeşitlendirmeniz gerekiyor.

Hisselerinizi çeşitlendirerek dengeyi sağlayabileceğiniz gibi emtia gibi güvenli yatırım araçlarını da portföyünüze ekleyerek güvenliği, kazancı ve riski ayarlayabilirsiniz.

Portföyünüze Düzenli Olarak Yatırım Yapın!

Dengeli bir portföy oluşturduğunuz ve kar elde ettiğiniz. Bu karınızın sürekliliğini sağlamak için karınızı bu portföyle çalıştırmaya devam edin. Birçok uzman yatırımcı, borsadan elde ettiğiniz karı tekrardan yatırımla değerlendirmeniz gerektiğini söylüyor. Zaten borsaya girerken koyduğunu teminatı unutmanız gerekiyor. Karınız da bu teminata eklendiğinde daha büyük rakamlarla işlemlerinizi gerçekleştirmiş olur ve bu şekilde karınızı da arttırmış olursunuz.

Hisse Değerlemesi Yapmak

Hisse Değerlemesi YapmakPortföyünüzde bulunduracağınız hisseleri tercih ederken de, değerlemelerini yaparak en uygun hisselerden bir portföy oluşturabilirsiniz. Hisselerin;

  • Fiyat/Kazanç oranına,
  • Hissenin defter değerine,
  • Özkaynak getirisine,
  • Toplam getirisine,
  • Borç – özkaynak oranına,
  • Volatilitesine bakmanız gerekiyor.

Tüm bu faktörleri değerlendirdiğiniz zaman en uygun hisseleri portföyünüze ekleyebilirsiniz.

Ücretsiz eğitimlerden faydalanmak ve 100.000 dolarlık deneme hesabı sahibi olmak için tıklayın.

Borsa Nasıl Oynanır Article Bottom Banner

Hakkında Aysun Bayhan

Üniversite eğitimini tamamladıktan sonra borsa ve forex piyasasına olan merakı nedeniyle bu piyasalar hakkında araştırmalar yapmaya karar verdi. Şu an edindiği bilgileri borsanasıloynanır.co sitesi aracılığıyla kaleme alıyor.

BU DA VAR!

En İyi Borsa Aracı Kurumunu Seçmek için 5 Öneri

En İyi Borsa Aracı Kurumunu Seçmek için 5 Öneri

Borsada yatırım yapmak istiyorsanız dikkat etmeniz gereken en önemli konulardan birisi, aracı kurum seçimidir. Sizin …

Bir Cevap Yazın

E-posta hesabınız yayımlanmayacak. Gerekli alanlar * ile işaretlenmişlerdir