Anasayfa » Hisse Yorumları: Güncel Hisse Senedi Tahmin ve Analizleri » Garanti Bankası (GARAN) Hisse Senedi Yorumları, Günlük Tahminler ve Analizler

Garanti Bankası (GARAN) Hisse Senedi Yorumları, Günlük Tahminler ve Analizler

Garanti Bankası (GARAN) hisse senedi yorumları, tahminleri, beklentileri ve analizleri bu sayfada yer almaktadır.

Garanti Bankası (GARAN) Hisse Senedi Yorumları, Günlük Tahminler ve AnalizlerTürkiye’nin en büyük bankalarından olan Garanti Bankası için aracı kurumların uzmanları ve analistleri tarafından yapılan hisse senedi yorumları bu sayfadadır. En güncel yorum, en üst sırada yer almaktadır. Uzmanların günlük GARAN hisse senedi tahminleri ve analizleri sizler için derlenmektedir.

Borsanasiloynanir.co tarafından derlenen Garanti Bankası hisse senedi yorumları sizlerle:

Garanti Bankası (GARAN) Hissesi Hakkında Uzman Yorumları, Analizleri ve Tahminleri

Garanti Bankası (GARAN) Hissesi Hakkında Uzman Yorumları, Analizleri ve TahminleriTürkiye’nin en büyük ve değerli bankalarından olan Garanti için hazırlanmış yorumlar sizlerle. En üstte, en son yapılan analiz ve tahminler yer almaktadır.

Tacirler Yatırım – 11 Aralık 2017

Garanti Bankası, dün gün içinde en düşük 9.81 seviyesini test etti ve günü 10.05 seviyesinden kapattı. Senette 10.20 seviyesini hedef olarak belirlerken, stop-loss seviyesini ise 10.00 olarak görüyoruz.

Dirençler: 10,20 / 10,37
Destekler: 10,00 / 9,90

Bist 30 endeksine kaldıraçlı yatırım yapın!
Tacirler Yatırım - 11 Aralık 2017
Tacirler Yatırım – 11 Aralık 2017

Tacirler Yatırım – 07 Aralık 2017

Garanti Bankası, dün gün içinde en düşük 9.75 seviyesini test etti ve günü 9.77 seviyesinden kapattı. Senette 9.99 seviyesini hedef olarak belirlerken, stop-loss seviyesini ise 9.68 olarak görüyoruz.

Dirençler: 9,99 / 10,12
Destekler: 9,68 / 9,63

Tacirler Yatırım – 06 Aralık 2017

Garanti Bankası, dün gün içinde en düşük 9.74 seviyesini test etti ve günü 9.93 seviyesinden kapattı. Senette 10.00 seviyesini hedef olarak belirlerken, stop-loss seviyesini ise 9.75 olarak görüyoruz.

VİOP deneme hesabı!

Dirençler: 10,00 / 10,18
Destekler: 9,75 / 9,65

Ak Yatırım – 28 Kasım 2017

Garanti Bankası’ndan yapılan açıklamada tüketici kredilerinin KKDF hesaplamasına ilişkin olarak sene başında mahkeme tarafından 2011 yılına ilişkin olarak verilen 15,9 milyon TL tutarındaki para cezasının yapılan itiraz üzerine ilgili mahkemece kaldırıldığı duyuruldu. Banka diğer yıllara ilişkin incelemenin sürdüğünü belirtti.

Ak Yatırım – 27 Kasım 2017

Garanti Bankası yurtdışı piyasalardan 145 milyon dolar tutarında yabancı para kaynak sağladığını duyurdu. Söz konusu finansman iki yıl vadeye sahip bulunuyor. Hatırlanacağı üzere banka geçtiğimiz hafta da vadesi sona eren sendikasyon kredisini %100 oranında yenileyerek 1,35 milyar dolar tutarında sendikasyon kredisi almıştı.

VİOP ile Dev Şirketlere Yatırım!

Ziraat Yatırım – 27 Kasım 2017

Öneri “EKLE”, Nötr

Banka 22 Kasım 2017 tarihinde, 367 gün vadeli 405mn USD ve 648,5mn EUR ile 2 yıl 1 gün vadeli 180mn USD tutarında üç ayrı dilimden oluşan sendikasyon kredisi anlaşması imzalamıştır. 18 ülkeden 38 bankanın katılımıyla tamamlanan ve dış ticaretin finansmanı ile genel kurumsal amaçlarla kullanılacak olan kredinin toplam maliyeti sırasıyla Libor+ %1,35, Euribor+ %1,25 ve Libor+ %2,20 olarak gerçekleşmiştir.

Ayrıca Banka, uluslararası piyasalardan 2 yıl 1 hafta vadeli 145mn USD tutarında kredi temin etmiştir.

Hisse Senetlerine Yatırım Yap!

Oyak Yatırım – 24 Kasım 2017

Garanti toplam 1,35 milyar dolar tutarında 1 yıl ve 2 yıl vadeli iki ayrı dilimden oluşan sendikasyon kredisi için sözleşme imzaladığını duyurdu. Borçlanmanın maliyeti yakın zamandaki diğer büyük bankaların borçlanmalarına paralel olarak 1 yıl vade için Libor+135/Euribor+125 baz puan, iki yıl vade için Libor+220 baz puan olarak açıklandı. Borç çevirme oranı %100 oldu.

Vakıf Yatırım – 21 Kasım 2017

Garanti Bankası, Paris’teki karbon ticareti davasında 8 mn € adli para cezası kararı için temyiz başvurusu yaptığını duyurdu.

Ziraat Yatırım – 14 Kasım 2017

Öneri “EKLE”, Nötr

Garanti Bankası, ICBC Turkey Bank’ın koordinatörlüğünde ICBC  ile (Industrial and Commercial Bank of China Limited) 250mn USD tutarında, 3 yıl vadeli kredi anlaşması imzaladı.

KAP – 3 Kasım 2017

Banka 20.000.000.000 TL tutara kadar, farklı tür ve vadelerde, bir veya birden fazla defada ve yurt içinde, halka arz yöntemi ile satılmak üzere sabit veya değişken faizli bono, tahvil ile nitelikli yatırımcılara satılmak üzere sabit veya değişken faizli bono, tahvil ve/veya kredi riskine dayalı ve diğer yapılandırılmış borçlanma aracı dahil ancak bunlarla sınırlı olmaksızın her nevi borçlanma aracı ihraç edilmesine karar vermiştir.

Ziraat Yatırım – 30 Ekim 2017

Öneri “EKLE”, Nötr

Banka uluslararası piyasalardan 3 yıl, 3 gün vadeli 250mn USD tutarında kredi temin etmiştir.

Oyak Yatırım – 27 Ekim 2017

Garanti’nin 3. çeyrek karı bizim 1.519 milyon TL tahminimizin, piyasanın 1.516 milyon TL beklentisinin üzerinde, 1.565 milyon TL oldu. %16,1 olan özkaynak karlılığı eğer 230 milyon TL serbest karşılık ayrılmamış olsaydı %18,5’a ulaşacaktı. Beklentimizin üstünde gelen faaliyet giderleri ve serbest karşılık rakamına (beklentimiz 200 milyon TL idi) karşın karın tahminimizi aşmasında temel sebep güçlü gelen net faiz gelirleri ve komisyon gelirleri.

Swap giderlerine göre düzeltilmiş net faiz marjı çeyreksel bazda 17 baz puan iyileşti. Halka açık bankalar arasında başka bir bankanın böyle bir marj genişlemesi elde edemeyeceğini düşünüyoruz. Bu güçlü performansın arkasındaki neden Garanti Bankası’nın fonlama tarafındaki başarısı. TL mevduat maliyetleri çeyreksel bazda yalnızca 59 baz puan artmış. Sektör için beklentimiz yaklaşık 80 baz puan artış, Akbank’ta da 83 baz puan artış görmüştük. TL kredi-mevduat spread’i 31 baz puan daralırken, toplam spread YP taraftaki genişleme sayesinde sabit kalmış.

TÜFE’ye endeksli kağıtların getirisi enflasyon tahminindeki revizyon sayesinde 58 milyon TL artmış. Bunun da net faiz marjına 8 baz puan katkısı olduğunu hesaplıyoruz. Banka net faiz marjı tahmini değiştirmemesine karşın, enflasyonun beklentiyi aşması sebebi ile 4.çeyrekte TÜFEX kağıtlarının gelirlerindeki artış marjı olumlu etkileyecektir. Komisyon gelirlerinde de yıllık %21 oranında güçlü bir büyüme görüyoruz.

Aktif kalitesi gücünü korurken faaliyet giderlerinde %12 yıllık artış görüyoruz. 9 aylık toplam faaliyet gideri büyümesi yıllık %10’a ulaştı. Yılı sene başında açıklanan %6 büyüme bütçesinin üzerinde kapayacağımızı düşünüyoruz. Kredi tarafında %0,3 oranında zayıf bir büyüme var. Hisse için Endeksin Üzerinde Getiri tavsiyemizi ve 12,2 TL hedef fiyatımızı koruyoruz.

Garanti Yatırım – 27 Ekim 2017

Fiyat:8.57TL, Piyasa Değeri TL Garanti Bankası 3Ç17’de 1,565mn TL net kar açıkladı. Garanti’nin net karı konsensüs tahmini olan 1,516mn TL’nin %3 üzerinde gerçekleşti. Garanti Bankası’nın net karı çeyreksel bazda %1 artarken, yıllık bazda ise %18 arttı. Özkaynak karlılığı 9M17’de %17.4’e yükseldi. (2016: %15.3)

Bu çeyrekte öne çıkan noktalar ise;

i) dengeli büyüme ve marjlar,
ii) güçlü aktif kalitesi performansı ve
iii) ihtiyatlı karşılık politikasının devam ediyor olması.

Finansallarda öne çıkan noktalar;

Büyüme: Tüketici kredileri çeyreklik bazda %3.7 büyüdü ve böylece TL kredi hacim büyümesi çeyreksel bazda %2 oldu. YP cinsi krediler ise aynı dönemde %5 daraldı. Fonlama tarafında ise, TL mevduatlar çeyreksel bazda %9 artarken, YP mevduatlar aynı dönemde %7 azaldı.

Marjlar: Swap maliyetine göre düzeltilmiş net faiz marjı çeyreksel bazda 5 baz puan artarak %4.5 oldu. TÜFE’ye endeksli bonolar artan fonlama maliyeti baskısına karşı hedge oluşturdu.

Varlık Kalitesi: Net takibe dönüşüm oranı çeyreklik bazda yatay kaldı ve 30 baz puan olarak gerçekleşti. Banka’nın takipteki krediler oranı da %2.6 seviyesinde sabit kaldı. Garanti Bankası ihtiyatlılık gereği 220mn TL ek serbest karşılık ayırdı.

Komisyon gelirleri ve faaliyet giderleri: Ödeme sistemlerinin ve nakdi olmayan kredilerin katkısıyla, komisyon gelirleri yıllık bazda yılın ilk yarısında %16 büyüdü. Faaliyet giderlerinde yıllık bazda artış %10 gerçekleşti ve faaliyet giderlerinin yılı enflasyonun altında kapatmasının beklendiği belirtildi.

Sermaye yeterliliği: Sermaye yeterlilik oranı yılbaşından itibaren sermaye benzeri ihraç ve güçlü karlılık neticesinde 2.7 puan artarak %18.9 oldu.

Garanti Yatırım - 27 Ekim 2017
Garanti Yatırım – 27 Ekim 2017

İş Yatırım – 27 Ekim 2017

Gerçekleşen ve Tahminler

Kuvvetli performans devam ediyor. Garanti bankası 3Ç17’de TL 1,57 milyar solo net kar açıkladı. Açıklanan kar rakamı bizim ve piyasa beklentimizin yaklaşık %4 üzerinde gerçekleşti. Bankanın ikinci çeyrek öz kaynak karlılığı ikinci çeyreğe göre hafif bir şekilde zayıflayarak %16.1 olarak gerçekleşti. Bu rakamın içinde ikinci çeyrekte ayrılan TL 230mn’luk serbest karşılık ve TL 137mn’luk Fransa da sonuçlanan bir davada verilen bir ceza için ayrılan karşılık da bulunuyor.

Hatırlanacağı üzere banka ilk yarıda toplam TL420mn serbest karşılık ayırmıştı. Bankanın net faiz gelirleri beklenildiği gibi karlı kredi büyümesi, swap fonlamasının artırılması ve TÜFEX kağıtlarının getirilerinde hesaplanan enflasyon varsayımının ikinci çeyrekte revize edilmesi ve farkın önemli bir kısmının üçüncü çeyreğe yazılması ile gerçekleşti. Bankanın aktif kalitesinin iyi durumu ve diğer faiz dışı gelirlerin kuvvetli seyri de olumlu etkiledi.

Son Çeyrekte Öne Çıkanlar

Bankanın net faiz marjı 16 baz puan artış gösterdi ayrıca swaplı marjda çeyreklik bazda 10 baz puan arttı.. Kredi ve mevduat büyümesinin sektörün altında seyrettiği çeyrekte banka alternatif fonlama araçlarını yoğun olarak kullanarak marjların TL mevduat maliyetlerindeki sıçramaya hassas hale gelmesini engelledi. Bunun yanında getirili aktif yeniden fiyatlamaların yoğunlaşacak olması ve TL mevduat maliyetlerdeki görece rahatlama marjı son çeyrekte daha iyi konuma getirebilir.

Takibe atılan kredilerdeki çeyreklik bazda düşüşe tahsilatlarında güçlü seyri eklenince bankanın serbest ve ceza karşılıkları hariç provizyon yükü ibir önceki çeyreğe göre daha az gerçekleşti. Bu çeyrekte ayrılan TL230mn luk serbest ve TL137mn luk ceza karşılığına rağmen bu düşüş bankanın aktif kalitesinin gücünü göstermekte. Banka yönetimi Telekom kredisi için görüşmelerin sürdüğünü ama en kötü durumda dahi bankanın elinde bulunan rezervlerl ve teminat yapısıyla hiçbir olumsuzluk yaşanmayacağını belirtti.

Bankanın faaliyet giderleri çeyreklik bazda %1 arttı . Faaliyet giderlerinin yıllık artışı %12 oldu, son çeyrekte muhtemel çeyreklik düşüşle beraber bu rakam da yönetimin bütün yıl için beklediği %6 rakamıyla uyumlu olacak. Ücret ve komisyon gelirleri ise yıllık bazda %21artış göstererek bankanın gelir yapısının en önemli unsurlarından biri olarak karlılığa katkı yapmaya devam etti.

Bankanın sermaye rasyoları alınan sermaye benzeri krediler ve KGF kredilerinin sermaye yeterliliği üzerinde olumsuz etki yaratmaması nedeniyle ve bu arada kuvvetli karlılık nedenleriyle artış göstermiş durumda. Bankanın çekirdek sermaye rasyosu sektörün en iyi rasyolarından biri olamaya devam ediyor.

Kar marjlarındaki olumlu görünüm cesaret verici.. Banka için yaklaşık TL6milyarlık 2017 net kar beklentimizi korurken marjların önümüzdeki yılda satabil seyredeceğini ima etti. Bunun kar momentumu için iyi bir haber olduğunu düşünüyoruz.

Kapanış (TL) : 9.84
Hedef Fiyat (TL) : 12.72
Piyasa Deg.(TL) : 41328
3A Ort. İşl.Hac.(mn$) : 96.42
GARAN TI Equity
Öneri: AL
Get.Pot.%: 29.26

İş Yatırım - 27 Ekim 2017
İş Yatırım – 27 Ekim 2017

Vakıf Yatırım – 27 Ekim 2017

Garanti Bankası (GARAN) 3Ç17 Finansal Sonuçları: Net ücret & komisyon gelirlerinde güçlü artış (=) Garanti Bankası 3Ç17 için 1,5 mlr TL olan beklentimizin %4,0 ve Research Turkey konsensüs tahminlerinin ise %3 üzerinde 1,56 mlr TL (çeyreksel +%1, yıllık +%18) net kar açıkladı.

3Ç’de kaynak maliyetlerinin yükseldiği konjonktürde net faiz marjında artış görülen Banka’nın net ücret & komisyon gelirlerindeki çeyreksel bazda %11,0’lik artış dikkat çekici. Ayrıca Banka’nın 3Ç’de net risk maliyetinin 43 bp ile bu yılın en düşük seviyesinde gerçekleşmesini olumlu bulmakla beraber, 230 mn TL’lik serbest karşılık ayrılması ve Fransa’daki ceza için ayrılan karşılık nedeniyle toplam karşılık giderleri %21 artış gösterdi.

Açıklanan 3Ç sonuçlar hem bizim ve hem de piyasa beklentilerine paralel gerçekleşmesi nedeniyle hisse üzerine etkisini nötr olarak değerlendiriyoruz. Banka için 9,50 TL olan hedef fiyatımızı ve Kısa Vadede “Endekse Paralel Getiri” önerimizi koruyoruz.

Vakıf Yatırım - 27 Ekim 2017
Vakıf Yatırım – 27 Ekim 2017

Ak Yatırım – 27 Ekim 2017

Garanti Bankası 3Ç17 net kârını önceki çeyreğe göre %1’in hafif altında artışla 1.565 milyon TL olarak açıkladı. Buna göre sonuç bizim 1.510 milyon TL kâr tahminimiz ve ortalama 1.516 milyon TL piyasa beklentisi paralelinde geldi. Bankanın ilk dokuz aydaki net kârı yıllık %19 artışla 4.565 milyon TL’ye ulaşırken, ilk dokuz ayın özsermaye kârlılık rasyosu %16,6 oldu (2016’nın tamamı için %15,3).

Garanti Bankası 230 milyon TL’si genel riskler ve 137 milyon TL’si bir mahkeme cezası için olmak üzere toplam 367 milyon TL ekstra karşılık ayırmasına karşın (önceki çeyrekte ekstra karşılık 220 milyon TL), net kârdaki artış (i) tahminimizin altında kalan fonlama maliyet baskısından ve (ii) beklentiden yüksek gelen komisyon gelirinden kaynaklanıyor.

Garanti’nin kredi tarafında bir miktar frene basarak seçici kredi vermeye devam etmesi ve fonlama yönetimindeki başarısı net faiz marjının (sektördeki daralmanın aksine) bir önceki çeyreğe göre 10 baz puan artmasını sağladı. TÜFE’ye endeksli menkul kıymet getirileri de önceki çeyreğin 58 milyon TL üzerinde gelerek marja katkı sağladı. Bankanın komisyon gelirlerinde ise kredi kartı komisyonu ve hesap İşletim ücretine bağlı olarak bu çeyrekte gözlenen kuvvetli rakamlar ilk dokuz aydaki toplamın yıllık %15,7 büyümesini sağladı (yılsonu için %13 artış hedefinin üzerinde).

Garanti Bankası’nın olumlu gelen 3Ç17 sonuçlarının ardından ihtiyatlı kalmaya tercih ederek 2017 ve 2018 net kâr tahminlerimizi 6.050 milyon TL ve 6.800 milyon TL olarak değiştirmeden bıraktık. Banka için 12 aylık hedef fiyat 12,20 TL ve %24 yukarı potansiyel taşıyor. Hisse için ‘Endeksin Üzerinde Getiri’ görüşümüzü koruyoruz.

Tacirler Yatırım – 27 Ekim 2017

3Ç17 net karını 1.565 milyon TL olarak açıkladı. Açıklanan net kar rakamı çeyreksel bazda %1 artış ve yıllık bazda ise %18 artışı ifade etmektedir. Açıklanan net kar rakamı bizim tahminiz olan 1.513 milyon TL ve piyasa beklentisi olan 1.516 milyon TL’den daha yüksektir. Açıklanan sonuçlarda, ana bankacılık faaliyetlerinin iyi seyrettiğini ve aktif kalitesinin çok iyi gerçekleştiğini gözlemledik.

Bunun yanı sıra, Garanti Bankası 3Ç17 sonuçlarında iki tane bir defalığa mahsus gider kaydetti. Bunlardan birincisi 230 milyon TL tutarındaki serbest karşılık, ikincisi de Fransa’daki süren dava ile ilgili olarak potansiyel dava karşılığı olarak 137 milyon TL karşılıktır. Bankanın özsermaye karlılığı 3Ç17’de %16 olup, 9A17 itibariyle özsermaye karlılığı %16,6 olarak gerçekleşmiştir.

Deniz Yatırım – 27 Ekim 2017

Garanti Bankası’nın oldukça başarılı sonuçları hisse için pozitif Garanti Bankası 3Ç17 konsolide olmayan finansallarında 1,565 mln TL net kar açıkladı. Bankanın kar rakamı önceki çeyreğe göre değişmezken geçen yılın aynı dönemine göre ise %18 oranında artış gösterdi. Bu dönemde özsermaye karlılığı %16.2 olarak gerçekleşti. Banka bu dönemde 230 mln TL serbest karşılık ve Fransa’daki dava ile ilgili olarak da 137 mln TL karşılık ayırmasaydı açıklanan net kar rakamı çok daha yüksek olacaktı.

Takipteki kredi karşılık oranını da 1 puan kadar artıran Garanti Bankası’nın muhtemel net kar rakamı bu çeyrekte aslında 2 milyar TL’nin üzerinde olabilirdi. Bu dönemin olumlu gelişmelerini aşağıdaki gibi özetlemek mümkün:

i. Net fazi marjında, zor bir dönem olmasına rağmen, 10 baz puan kadar artış
ii. Komisyon gelirlerinde yıllık %21 büyüme ve buna bağlı olarak komisyon gelirlerinin operasyonel giderleri karşılama oranı %61 seviyesinde gerçekleşti.
iii. Güçlü aktif kalitesini korudu ve takibe dönüşüm hızı sadece 32 baz puan olarak gerçekleşti. Bununla birlikte takipteki krediler için ayrılan karşılık oranı da 90 baz puan kadar artarak %81.3’e yükseldi.
iv. Sermaye yeterlilik oranları ise yaklaşık 65 baz puan kadar artış gösterdi ve %18.9 ve %16.7 olarak gerçekleşti.

Garanti Bankası’nın 3Ç17 finansallarını oldukça iyi geldi. Muhtemelen 4Ç17 daha da iyi olabilir. Bu nedenle sonuçların hisse için pozitif olmasını bekliyoruz. 12.21 TL hedef fiyat ile AL olan önerimizi koruyoruz.

Şeker Yatırım – 27 Ekim 2017

Üçüncü çeyrekte beklentilerin hafif üzerinde 1,56mlr TL konsolide olmayan net kar açıkladı (3Ç16: 1,33 mlr TL net kar). Piyasadaki ortalama net kar beklentisi ise 1,51 mlr TL seviyesindeydi. Üçüncü çeyrek net kar rakamının da eklenmesiyle bankanın 9A17’de kümüle net kar rakamı 4,64 mlr TL seviyesine ulaşmış oldu (9A16: 3,91 mlr TL net kar).

Ziraat Yatırım – 27 Ekim 2017

Garanti Bankası’nın 2017 yılının üçüncü çeyreğindeki net dönem karı bir önceki çeyreğe göre ufak çaplı bir artışla 1.565mn TL’ye yükselmiş ve hem bizim beklentimiz olan 1.513mn TL’nin, hem de piyasa beklentisi olan 1.516mn TL’nin hafif üzerinde gerçekleşmiştir. Tahminimizdeki sapmada, net ücret ve komisyon gelirlerinin beklentimizin üzerinde gerçekleşmesi etkili olmuştur.

Üçüncü çeyrek kar rakamı ile birlikte Banka’nın yılın ilk dokuz ayındaki net dönem karı bir önceki yılın aynı dönemine göre %18,8 oranında artarak 4,64 milyar TL olmuştur.

Garanti Bankası’nın artan mevduat maliyetindeki artışa bağlı olarak mevduata verilen faizlerdeki çeyreksel artış %12,7 olurken, kredilerden alınan faizler de yeniden fiyatlamanın etkisiyle %5,9 oranında yükselmiştir. Diğer yandan, TÜFE endeksli tahvillerin hesaplamasında tahmini enflasyonu %7’den %9’a yükseltmesinin düzeltme katkısına bağlı bir önceki çeyreğe göre yaklaşık olumlu katkı 58mn TL olmuştur. Tüm bunların etkisiyle net faiz gelirleri %4,2 oranında artmıştır.

Banka’nın net ücret ve komisyon gelirleri de çeyreksel bazda %11,3 oranında artarak 965mn TL olmuş ve dönem karını desteklemiştir. Diğer taraftan bağlı ortaklıklardan elde edilen gelirler %21,2 oranında bir önceki çeyreğe göre azalarak 148mn TL olarak gerçekleşmiştir. Swap maliyetleri yaklaşık aynı kalmasına karşın artan swap miktarına bağlı olarak bu çeyrekte swap gideri 660mn TL olmuş ve buna bağlı olarak da 597mn TL ticari zarar kaydedilmiştir.

Operasyonel giderlerde ise önemli bir değişim gözlenmemiştir. Banka, üçüncü çeyrek 230mn TL serbest karşılık ayırmıştır. Banka, ilk çeyrekteki 200mn TL’nin ardından ikinci çeyrekte de 220mn TL serbest karşılık ayırmıştı. Son çeyrekteki serbest karşılık ile birlikte toplam serbest karşılık 950mn TL’ye yükselmiştir. Son olarak, yurtdışında bankanın taraf olduğu devam eden bir dava süreci ile ilgili kesilen ceza ve ulaşabileceği rakama istinaden 137mn TL karşılık ayrılmıştır.

Çeyreksel bazda Garanti Bankası’nın TL cinsi kredileri %2,3 oranında artış kaydederken, toplam krediler ise sadece %0,3 oranında artmıştır. Mevduatlar tarafında ise TL mevduatlar %9,2 oranında artış kaydetmiştir. Toplamda mevduatlardaki artış ise YP mevduatlardaki düşüşün etkisiyle %0,7 olarak gerçekleşmiştir. Kredi mevduat oranı ufak çaplı bir düşüşle %114,3 olmuştur. KGF’de 3. çeyrekteki yaklaşık 1 milyar TL’lik yeni kullandırımına karşın, ödemeler nedeniyle toplam stok 14,8 milyar TL’den 14,7 milyar TL’ye gerilemiştir.

Banka’nın net faiz marjı kredi mevduat makasındaki daralmaya rağmen, TÜFE endeksli tahvillerin ve repo fonlamasının olumlu etkisiyle 11 baz puanlık bir artış yaşayarak yılın üçüncü çeyreğinde %4,67 olmuştur. Diğer taraftan, Banka’nın özsermaye ve aktif karlılıkları sırasıyla %16,1 ve %2,0 olarak gerçekleşmiştir.

Garanti Bankası’nın takipteki kredileri rasyosu, 7bp artarak %2,64’e yükselmiştir. Sorunlu kredilere ayrılan karşılık oranı ise ufak çaplı bir artışla %81,3’e yükselmiştir. Diğer yandan, son çeyrekte takibe düşen krediler çeyreksel bazda düşmeye devam ederken, tahsilatlarda gerileme yaşanmıştır.

Banka’nın sermaye yeterlilik oranı ise çeyreksel bazda yüksek kar rakamı ile birlikte 65baz puan artarak %18,91’e yükselmiştir. Banka 2017 yılının son çeyreğinde net faiz marjında düşüş beklemezken, ayrıca TÜFE endeksli tahvillerin, kullanılan tahminden gelebilecek yüksek enflasyon nedeniyle, olumlu katkı sağlayacağını öngörmektedir. 2018 yılı için öngörüler net olmamakla birlikte kredilerde %14-15 oranında büyüme olacağı tahmin edilmektedir.

Tacirler Yatırım – 26 Ekim 2017

Bugün 3Ç17 sonuçlarını açıklayacak. 3Ç17 net kar tahminimiz 1.513 milyon TL olup, piyasa beklentisi 1.516 milyon TL’dir. 3Ç17 net kar beklentimiz çeyreksel bazda %3düşüşü ve yıllık bazda ise %14 artışı işaret etmektedir.

Oyak Yatırım – 26 Ekim 2017

3Ç17: NK
Piyasa: TL1516mn
OYAK: TL1519mn

Kredi-mevduat spreadinde TL taraftaki daralma sebebi ile 12 baz puan düşüş öngörüyoruz.Swap maliyetlerinin bir önceki çeyreğe göre istikrarlı bir seyir izleyeceğini ve düzeltilmiş net faiz marjında 5bp düşüş olacağını tahmin ediyoruz. Yüksek alım-satım zararları,net karı olumsuz etkilemeye devam edecektir. Komisyon gelirlerinde ilk yarı yıla paralel olarak yıllık bazda% 13’lük bir artış öngörüyoruz.

Aktif kalitesinde bir bozulma beklemiyoruz. 1Ç ve 2Ç’de gördüğümüze benzer şekilde, rakamlarımıza 200 milyon TL’lik serbest karşılık ekledik. Diğer karşılıklar, Fransa’da verilen cezaya ilişkin karşılıkları da içerecektir. Banka, 1Ç17’deki çok hızlı bir başlangıçtan sonra KGF kredilendirmesinde yavaşladığı için, kredi büyümesinin nispeten zayıf olacağı düşünülmektedir. Benzer şekilde, mevduat büyümesinin sektör ortalamasının altında olacağı öngörülmektedir.

Kapanış: 10,11
20 Günlük Hareketli Ortalama: 9,99
Dirençler: 10,21 / 10,39
Destekler: 10,04 / 9,98

Oyak Yatırım - 26 Ekim 2017
Oyak Yatırım – 26 Ekim 2017

Oyak Yatırım – 24 Ekim 2017

Kapanış: 9,98
20 Günlük Hareketli Ortalama: 9,98
Direnç: 10,10 / 10,26
Destek: 9,96 / 9,82

Oyak Yatırım - 24 Ekim 2017
Oyak Yatırım – 24 Ekim 2017

Oyak Yatırım – 23 Ekim 2017

Kapanış – 10,35
20 Günlük Hareketli Ortalama – 9,98
Direnç: 10,42 / 10,60
Destek: 10,32 / 10,24

Oyak Yatırım - 23 Ekim 2017
Oyak Yatırım – 23 Ekim 2017

Oyak Yatırım – 17 Ekim 2017

Kapanış: 10.23
20 Günlük Hareketli Ortalama: 9,97
Direnç: 10,37 / 10,46
Destek: 10,17 / 10,03

Oyak Yatırım - 17 Ekim 2017
Oyak Yatırım – 17 Ekim 2017

Gedik Yatırım – 13 Ekim 2017

2 milyar Euro veya Türk Lirası da dâhil diğer para birimlerinde muadili tutara kadar, halka arz edilmeksizin yurtdışında satılmak üzere İpotek Teminatlı Menkul Kıymet ve kobilerin finansmanında kullanılmak üzere yurtdışı piyasalardan 5 ya da 6 yıl vadeli EUR 200 milyon karşılığı TL tutarında finansman sağlamak üzere tahsisli satış işlemi ve tahvil ihracı için başvuruda bulunduğunu açıkladı.

Deniz Yatırım – 6 Ekim 2017

Bankanın dengeli iş modelini ve yönetimini beğeniyoruz. Enflasyonun yükselme trendi gösterdiği bu günlerde TÜFE’ye endeksli enstrümanlar bankanın marjını korumasına olumlu katkı sağlayabilir. Sektördeki en yüksek sermaye yeterlilik oranlarından birine sahip olması bankanın öne çıkan en önemli pozitif özelliklerinden biri olmakla birlikte bankaya önümüzdeki dönemlerde rakiplerine kıyasla daha hızlı bir büyüme imkanı sağlayabilir.

Garanti Bankası Hisse Senedi Yorumları Sayfası Hakkında Bilgiler

Garanti Bankası Hisse Senedi Yorumları Sayfası Hakkında BilgilerTürkiye’nin en büyüklerinden olan Garanti Bankası, Borsa İstanbul’un en değerli hisse senetlerinden birisidir. Hatta yapılan son değerlendirmelere göre 2. sırada yer almaktadır. Bu durum ise yatırımcıların dikkatini fazlasıyla çekmektedir. Üstelik güçlü bir altyapıya sahip olması ve yeniliklere hızlı bir şekilde ayak uydurması, gelecek için de olumlu sinyaller vermektedir.

Bankacılık sektörünün en güçlü isimlerinden olan Garanti Bankası, BIST 30 endeksi içerisinde yer almaktadır. Sektör bazında ise en yüksek piyasa değerli bankalardan birisidir. Portföyünde tutan yatırımcılar, genellikle bankanın güçlü yapısı ve fiyat performansı gibi özelliklerini incelemektedir.

Garanti Bankası, 31 Mart 2017 tarihi itibariyle 41 milyar lira piyasa değeri ile Türkiye’nin en değerli bankası olmuştur. Yüzde 50,07 oranında halka açık olan hisselerin piyasa değeri, 21 milyar liradır. Bu özelliği ile BIST 100 içerisinde en büyük halka açıklık oranına sahip şirket olmuştur. Garanti hisselerinin günlük ortalama işlem hacmi 650 milyon lira civarındadır. Yabancıların en çok dikkatini çeken hissedir. Aynı zamanda BIST 100 endeksi içerisinde % 10; BIST 30 endeksi içerisinde % 12 ağırlığa sahiptir.

Garanti hisse yorumları bulunan bu sayfada, bankanın performansı ile ilgili uzmanların görüşlerini bulacaksınız. Yorumlar, güncel olarak bu sayfada paylaşılacaktır ve GARAN hisseleri ile ilgili bilgilerin, tek bir kaynaktan takibi sağlanacaktır. Önemli haberlere de yer verilecek ve böylece bir yatırımcının ihtiyacı olan tüm bilgiler sağlanacaktır.

Sonuç

SonuçBurada yer alan hiçbir bilgi, yatırım danışmanlığı kapsamında değildir. Bu nedenle sadece burada yer alan bilgilere göre işlem yapılmaması tavsiye edilmektedir. Burada yer alan bilgilere göre işlem yapılması durumunda oluşacak hiçbir kayıptan, uzmanlar ve site sorumlu tutulamaz. Uzmanlar tarafından kaleme alınan ve burada paylaşılan GARAN hisse yorumları, kişisel analiz ve beklentilere dayanmaktadır.

Hakkında Haber Editörü

Türkiye ve dünya piyasalarından son dakika gelişmeler, borsa haberleri, döviz kurları, emtia fiyatları, güncel hisse senedi ve şirket verileri sizlerle. Borsanasiloynanir.co adresinden, ekonomi ve finans piyasaları hakkında tüm gelişmeleri, para dünyası hakkında yorumları takip edebilirsiniz...
Canlı Döviz Fiyatları

Bir Cevap Yazın

E-posta hesabınız yayımlanmayacak. Gerekli alanlar * ile işaretlenmişlerdir