Anasayfa » Hisse Yorumları: Güncel Hisse Senedi Tahmin ve Analizleri » İş Bankası (ISCTR) Hisse Senedi Yorumları, Günlük Tahminler ve Analizler

İş Bankası (ISCTR) Hisse Senedi Yorumları, Günlük Tahminler ve Analizler

İş Bankası (ISCTR) hisse senedi yorumları, tahminleri, beklentileri ve analizleri bu sayfada yer almaktadır.

İş Bankası (ISCTR) Hisse Senedi Yorumları, Günlük Tahminler ve AnalizlerTürkiye’nin önemli bankalarından olan İş Bankası için hazırlanmış günlük hisse senedi yorumları bu sayfada yer almaktadır. En son yorumlar en üst sıradadır. Güncel tahminleri ve analizleri, aktif olarak takip edebilirsiniz.

Borsanasiloynanir.co aracılığıyla İş Bankası hisse senedi yorumları sizlerle:

İş Bankası (ISCTR) Hissesi Hakkında Uzman Yorumları, Analizleri ve Tahminleri

İş Bankası (ISCTR) Hissesi Hakkında Uzman Yorumları, Analizleri ve TahminleriAracı kurumlar ve bankaların uzmanları tarafından kaleme alınan İş Bankası hisse yorumları ve tahminleri aşağıdadır. En üstte, en son yapılan analizler yer almaktadır.

Ziraat Yatırım – 08 Aralık 2017

Öneri “EKLE”, Nötr

Banka, havale akımlarına dayalı seküritizasyon programı çerçevesinde 5 yıl ve 7 yıl nihai vadeli serilerden oluşan, toplamda 265mn USD ve 125mn EUR tutarında finansman sağlamıştır.

Bist 30 endeksine kaldıraçlı yatırım yapın!

Ziraat Yatırım – 27 Kasım 2017

Öneri “Al”, Nötr

Şirket portföyünde yer alan İş Kuleleri Kule 3’ün muhtelif kiracılara kiralanmasına ilişkin çalışmalara devam edildiği duyurulmuştur.

Anadolu Yatırım – 24 Kasım 2017

Fitch’in bankacılık sektörüne ilişkin değerlendirmelerinin ardından bankacılık endeksi dün %1,98 değer kaybederken, ISCTR hissesi %3,31 değer kaybıyla 6,13 seviyesinden kapandı. Bugün hissede 6,11 desteğini tahip ediyoruz. Geri çekilmelerin devamında 6,11’in aşağısına sarkmalarda 6,00 desteğine doğru bir gevşeme yaşanabilir. Olası tepki alımlarında ise 6,15 üzerinde sırasıyla 6,25-6,40 dirençlerini izliyoruz.

VİOP deneme hesabı!

Kapanış: 6,13
Destekler: 6,11-6,05-6,00
Dirençler: 6,15-6,25-6,40

Anadolu Yatırım - 24 Kasım 2017
Anadolu Yatırım – 24 Kasım 2017

Ziraat Yatırım – 24 Kasım 2017

Öneri “EKLE”, Nötr

Banka tarafından gerçekleştirilecek olan 500mn TL nominal değerli 137 gün vadeli finansman bonosunun halka arzı SPK tarafından onaylanmıştır. İlgili talep toplama işlemi 27-28-29 Kasım 2017 tarihlerinde gerçekleştirilecektir.

VİOP ile Dev Şirketlere Yatırım!

Ziraat Yatırım – 17 Kasım 2017

Öneri “EKLE”, Nötr

Banka, 500mn TL nominal değerli 137 gün vadeli finansman bonosunun halka arz yoluyla ihracın gerçekleştirilmesi için çalışmalara başlanmıştır. Halka arz edilecek finansman bonosuna fazla talep gelmesi durumunda halka arz miktarı 750mn TL nominal değere kadar artırılabilecektir. Banka, söz konusu ihraçla ilgili olarak Sermaye Piyasası Kurulu’na gerekli başvuru yapıldığını duyurmuştur.

Anadolu Yatırım – 1 Kasım 2017

7,17 direncini önemsiyoruz…

Hisse Senetlerine Yatırım Yap!

Dün yaşanan alımlarda 7,17 direncini bir kez daha test eden hissede, 7,05’in üzerinde kapanış olumlu iken, bu olumlu havanın devamı için bugün de 7,05 üzerinde kalınmalı. Dün sabahki bültenimizde 7,17-7,20 bandını hedef gösterdiğimiz hissede, yeni alım için ya 7,17 üzerine yerleşmenin ya da 7,00 üzerindeki geri çekilmelerin takip edilmesini öneriyoruz. Yeni açılacak pozisyonlar ya da mevcut pozisyonlar 7,00’yi stop-loss olarak takip edebilirler.

Son Fiyat: 7,14
Destekler: 7,05-7,00-6,95
Dirençler: 7,15-7,17-7,25

Anadolu Yatırım - 1 Kasım 2017
Anadolu Yatırım – 1 Kasım 2017

Anadolu Yatırım – 31 Ekim 2017

6,95 üzerinde alımların devamı beklenebilir. 7,07 düşen kanal direnci…

Önceki hafta öneri listemizde yer alan ve 7,15 hedef seviyemizi gördükten sonra listemizden çıkan hissede 6,95 üzerinde düşen kanalın üst bandına denk gelen 7,07-7,10 direncini test etmesi beklenebilir. Alımların güçlenmesi için ise 7,10 üzerine yerleşme görmeliyiz. Bu durumda 7,15-7,20 yeni hedef bölge olmaya aday. Hissede stop-loss öneri seviyemizi gün içi olarak 6,95, haftalık bazda ise 6,80 olarak belirliyoruz.

Son Fiyat: 7,00
Destekler: 6,98-6,95-6,80
Dirençler: 7,03-7,07-7,10

Anadolu Yatırım - 31 Ekim 2017
Anadolu Yatırım – 31 Ekim 2017

Tacirler Yatırım – 31 Ekim 2017

3Ç17 sonuçlarını 1.216 milyon TL net kar ile açıkladı. Açıklanan net kar rakamı bizim beklentimiz olan 1.229 milyon TL ile uyumlu olup, piyasa beklentisi olan 1.163 milyon TL’nin hafif üzerindedir. Açıklanan net kar rakamı çeyreksel bazda %2 gerilemeyi ve yıllık bazda ise %16 büyümeyi işaret etmektedir.

3Ç17 finansallarına baktığımızda, kredi büyümesinin yavaş olduğunu, net faiz marjlarının artan TL mevduat ve swap maliyetleri sonucu hafif gerilediğini görmekle beraber, aktif kalitesinde güçlü seviyenin muhafaza edildiğini de görmekteyiz. 3Ç17’de İş Bankası’nın kredileri çeyreksel bazda %2 büyüdü.

Diğer taraftan, net faiz marjında çeyreksel bazda 5 baz puan gerileme olurken, swap maliyetlerini de dahil ettiğimizde düzeltilmiş net faiz marjının 11 baz puan gerilediğini görüyoruz. Takibe dönüşen kredilerin toplam kredilere oranı değişmedi ve %2,4 olarak kaydedildi.

İş Bankası’nın sermaye yeterliliği rasyosu çeyreksel bazda 45 baz puan artarak %17 olarak kaydedildi. 3Ç17’de özsermaye karlılığı %12 olarak gerçekleşirken, 9A17 itibariyle özsermaye karlılığı %14,2 oldu.

Oyak Yatırım – 31 Ekim 2017

İş Bankası’nın 3. çeyrek karı bizim 1.183 milyon TL tahminimizin, piyasanın 1.163 milyon TL beklentisinin biraz üzerinde, 1.216 milyon TL oldu. Özkaynak karlılığı %12,0 olarak gerçekleşti. Karın beklentimizi aşmasında temel sebep beklenenin altında gerçekleşen ticari zarar kalemi oldu.

Swap giderlerine göre düzeltilmiş net faiz marjı, kredi-mevduat spreadindeki 12 baz puan düşüş sebebi ile çeyreksel bazda 11 baz puan geriledi. TL kredi-mevduat spread’i sektör ortalamasına paralel olarak 53 baz puan geriledi. Ticari zarar rakamı devam eden swap giderleri sebebi ile nispeten yüksek bir seviyede (TL452 milyon TL) kalsa da, Euro’daki açık pozisyonun olumsuz etkisi giderlere yansımamış gözüküyor. Komisyon gelirlerindeki büyüme gücünü koruyarak %19 oldu.

Geçen çeyrekte 247 milyon TL olan tahsili gecikmiş alacak oluşumu bu çeyrek 155 milyon TL’ye geriledi ve sorunlu kredi oluşum oranı 2014’ten beri en düşük seviyesine indi. Sorunlu kredi oluşumundaki yavaşlamaya karşın net özel risk maliyetindeki düşüş karşılık oranındaki artış sebebi ile 7 baz puanda kaldı. Buna karşın yeniden yapılanmış krediler 44 baz puan artarak özel büyük bankalar arasında en yüksek seviye olan %4,2’ye ulaştı. Faaliyet giderleri enflasyonun üstünde %15 büyüme kaydetmiş.

Bankanın sorunlu kredi oluşumundaki zayıflama oldukça olumlu olsa da yeniden yapılandırılan kredilerdeki artış biraz endişe verici. Gider büyümesi de rakiplerinin üzerinde seyir etmeye devam ediyor. Hisse için Endekse Paralel Getiri tavsiyemizi ve 7,92 TL hedef fiyatımızı koruyoruz.

Garanti Yatırım – 31 Ekim 2017

3Ç17 Finansal Sonuçlar – Nötr

İş Bankası 3Ç17’da beklentilerin hafif üzerinde 1,216mn TL net kar açıkladı. (çeyreksel bazda %2 daralma, yıllık bazda %16 artış, %12.9 özkaynak karlılığı). Net faiz gelirleri ve komisyon gelirleri beklentilere uyumlu gelirken, beklentilerden düşük gelen ticari zarar net karı destekledi.

3Ç17’de öne çıkan noktalar

Bilanço: Krediler çeyreksel bazda %2.3, yılbaşına göre ise %12.5 büyüdü. Mevduat hacmi ise %1.4 arttı. Böylece, kredi mevduat oranı 0.9 puan arttı ve %118 oldu.

Gelirler: Swap maliyetine göre düzeltilmiş net faiz marjı 14 baz puan daraldı ve %3.6 oldu. TL kredi mevduat makası çeyreksel bazda 37 baz puan daralırken, artan swap giderleri de marjı baskıladı. Komisyon gelirleri 9M17’de yıllık bazda %19 arttı.

Faaliyet giderleri yıllık bazda %15 arttı.

2016 son çeyrekte yüksek baz etkisinden dolayı banka yönetimi faaliyet giderlerinin 2017’yi bütçe beklentisi olan enflasyon+1 veya 2 puan seviyesinde kapatmasını beklediklerini belirtti. Karşılık ayırma oranı 2.6puan arttı ve %84.4 oldu. Takipteki krediler oranı sabit kaldı %2.4 oldu. Takipteki kredi girişleri çeyreksel bazda %5 azalırken, tahsilat gelirleri çeyreklik bazda %14 arttı. Yakın izlemedeki krediler ise 1.3mlr TL artarak çeyrekte en olumsuz nokta olarak öne çıktı.

Sonuçların hisse etkisinin nötr olmasını bekliyoruz.

Net faiz ve komisyon gelirleri olumlu. Banka karşılık politikasında ihtiyatlı olmayı tercih etmeye devam etti. İş Bankası hisseleri için “Endeks Üstü Getiri” tavsiyemizi ve 8.50TL hedef fiyatımızı muhafaza ediyoruz.

Garanti Yatırım - 31 Ekim 2017
Garanti Yatırım – 31 Ekim 2017

Vakıf Yatırım – 31 Ekim 2017

İş Bankası (ISCTR) 3Ç17 Finansal Sonuçları: Beklentilere yakın net kar (=) İş Bankası 3Ç17 için bizim tahminimizin %8,0, Research Turkey konsensüs tahminlerinin %5,0 üzerinde 1,22 mlr TL (çeyreksel -%2, yıllık +%16) net kar açıkladı.

Temel olarak beklentimizin %18 altında gerçekleşen net ticari zarar net kar tahminimizde yukarı yönlü sapmaya neden oldu. Ayrıca bankanın 2Ç’deki kadar güçlü temettünün 3Ç’de olmamasına karşın toplam bankacılık gelirlerinde %3 artış ve gerileyen faaliyetleri çeyreksel bazda net karda düşüşü sınırladı. Son 1 aylık dönemde İş Bankası hisselerinin BIST-100 endeksine göre %2,0 daha kötü, banka endeksine göre %1,0 daha iyi performans sergilediği görülmektedir.

İş Bankası için 6,30 TL hedef fiyat ile kısa vadede “Endekse Paralel Getiri”, Uzun Vadede ise “AL” önerimizi koruyoruz. Yorum: Bankanın 3Ç finansal sonuçlarının piyasa beklentilerine yakın gerçekleşmesi nedeniyle açıklanan sonuçların hisse üzerine etkisini nötr olarak değerlendiriyoruz.

Vakıf Yatırım - 31 Ekim 2017
Vakıf Yatırım – 31 Ekim 2017

Halk Yatırım – 31 Ekim 2017

Konsolide olmayan finansallara göre İş Bankası yılın üçüncü çeyreğinde ortalama piyasa beklentisinin %4,6 üzerinde, yıllık bazda %15,9 artışla 1,22 milyar TL net kâr açıkladı. Sonuçların hisse performansına etkisinin ‘nötr’ olmasını bekliyoruz.

Ak Yatırım – 31 Ekim 2017

İş Bankası 3Ç17 net kârını 1,216 milyon TL olarak açıkladı. Mevsimsellikten arındırmak için temettü gelirleri hariç tutulduğunda bankanın net kârında önceki çeyreğe göre %10 düzeyinde artış olduğu gözleniyor. Bu durumda İş Bankası’nın dönem kârı bizim 1,200 milyon TL net kâr beklentimize paralel gerçekleşirken, piyasa beklentisi olan 1.163 milyon TL’nin çok hafif üzerinde kaldı. Bankanın ilk dokuz aylık net kârı bu sonucun ardından yıllık %23 artarak 4,1 milyar TL’ye ulaştı ve öz sermaye kârlılık oranı %14,2 oldu. Geçtiğimiz yıl bankanın öz sermaye kârlılık oranı %13,7’de kalmıştı.

İş Bankası’nın güçlü 3Ç17 operasyon kârı (i) kur swapları kaynaklı olduğunu tahmin ettiğimiz önceki çeyrekteki 101 milyon TL tutarındaki Hazine işlem zararının bu çeyrekte 15 milyon TL kâra dönmesinden (ii)faaliyet giderlerinin önceki çeyreğin temettü ve ikramiye ödemelerinin ardından %5 gerilemesinden ve (iii) önceki çeyreğe göre daha yüksek tutarda takipteki alacak tahsilatı yapılarak, daha hacimli karşılık çözülmesinden kaynaklanıyor.

Bankanın ayrıca TL kredi faiz makası ve swap maliyetlerinden kaynaklanan marj baskısının daha yüksek döviz kredi faiz makası ve TÜFE’ye endeksli menkul kıymetlerin artan getirisi ile bir miktar dengelendiği görülüyor. Bankanın swap için düzeltilmiş net faiz marjı böylece bu çeyrekte sadece 14 baz puan gerilerken, net faiz geliri de önceki çeyreğe göre sadece %1,4 azaldı. Krediler tarafında ise KGF kredilerinde bir önceki çeyrekte limitlere yaklaşılmasıyla kredi artış hızının düştüğü gözlendi. Buna göre 3. Çeyrekte kur etkisinden arındırılmış kredi artışı %1,9 oldu (ilk iki çeyrekte sırasıyla %6,5 ve %3,3). Böylece ilk dokuz ayda nominal kredi artışı %12,5 olarak gerçekleşti ve özel bankaların %9,5 ortalama kredi artışının üzerinde büyüme sağlandı.

Sürpriz içermeyen 3Ç17 sonuçlarının ardından 2017 ve 2018 net kâr tahminlerimizi sırasıyla 5,28 milyar TL ve 5,85 milyar TL olarak koruyoruz. Hisse için 12 aylık fiyat hedefimiz 8,70 TL düzeyinde bulunuyor ve %24 getiri potansiyeli taşıyor. İş Bankası için ‘Endeksin Üzerinde Getiri’ görüşümüzü sürdürüyoruz.

Deniz Yatırım – 31 Ekim 2017

İş Bankası 3Ç17 sonuçları beklentiler dahilinde ancak yakın izlemedeki kredi artışı hafif negatif etki edebilir.

İş Bankası 3Ç17 konsolide olmayan finansallarında 1,216 mln TL net kar açıkladı. Bankanın kar rakamı önceki döneme göre hafifçe %2.3 oranında daralırken geçen yılın aynı dönemine göre ise %15.9 oranında artış gösterdi. Özsermaye karlılığı ise %12.0 seviyesinde gerçekleşti. Bankanın kar rakamı 1,163 mln TL’lik piyasa beklentisi ve bizim 1,155 mln TL’lik beklentimizin hafif üzerinde gerçekleşti. Tahminlerimiz ile açıklanan kar rakamı arasındaki fark türev/döviz enstrümanları zararının beklentimizin altında kalmasından kaynaklanmıştır. Bu dönemin olumlu anlamda ön plana çıkan hususları:

Net takibe dönüşüm oranının 27 baz puan gibi gerçketen oldukça düşük bir seviyede gerçekleşmiş olması (2Ç17: 45 baz puan)

Takipteki kredi karşılıklarının 260 baz puan artarak %84.4 seviyesine yükselmesi ve bunun toplam karşılık oranını 2 puan kadar artırarak %144 seviyesine yükseltmesi

Sermaye yeterlilik oranının 45 baz puan artarak %17.0 seviyesine, çekirdek sermaye yeterlilik oranının ise 5 baz puanlık artışla %14.1 seviyesine yükselmesi

Gerek TL tarafında gerekse de toplamda mevduatın krediye dönüşüm oranının sırası ile %140 ve %105 oranında hemen hemen yatay kalmış olması olarak sıralanabilir.

Olumsuz tarafta ise yakın izlemedeki kredilerin bir önceki döneme göre %16.9 oranında artış göstermesi dikkatimizi çeken en önemli unsurdur. Bu kalemdeki artış önümüzdeki dönemlerde takipteki kredi oranı artışına neden olabilir. Bunun yanı sıra her ne kadar toplam krediler içerisindeki payı düşük bir seviyede olsa da en az üç kez yeniden yapılandırılmış kredilerin toplam krediler içerisindeki payının geçen yılki %0.28 seviyesinden %0.54’e yükselmiş olması (1,240 mln TL) yakın dönemde takipteki kredi oranının artmasına neden olabilir.

İş Bankası için TUT olan önerimizi ve 8.40TL hedef fiyatımızı koruyoruz. İş Bankası’nın net faiz dışı gelirlerinde yakalamış olduğu verimlilik artışının özsermaye artışı ile hisse fiyatına önemli ölçüde yansımış olduğunu düşünüyoruz. 5.79 F/K ve 0.71 F/DD çarpanları ile işlem göre İş Bankası’nın sırası ile 5.70 F/K ve 0.74 F/DD olan sektör ortalamasına göre cazip olmadığını düşünüyoruz. Açıklanan 3Ç17 finansallarının ise hisse fiyatı üzerine hafif bir negatif etkisi olabilir. Takipteki kredi karşılıklarının artması olumlu olmakla birlikte yakın izlemedeki kredi artışı bu etkiyi azaltabilir fikrindeyiz.

Şeker Yatırım – 31 Ekim 2017

3Ç17’de beklentilere paralel kar açıkladı. Banka, yılın ikinci çeyreğinde 1,22mlr TL konsolide olmayan net kar elde ettiğini açıkladı (3Ç16: 1,04mlr TL net kar). Piyasadaki ortalama net kar beklentisi de 1,16mlr TL seviyesindeydi. Böylelikle üçüncü çeyreğe ilişkin net kar rakamının da eklenmesiyle bankanın 9A17 kümüle net kar rakamı 4,10mlr TL seviyesine ulaşmış oldu (9A16: 3,34mlr TL net kar).

Ziraat Yatırım – 31 Ekim 2017

İş Bankası’nın Net Dönem Karı Üçüncü Çeyrekte 1.216mn TL ile Beklentilerin Hafif Üzerinde Gerçekleşti…

İş Bankası’nın net dönem karı 2017 yılının üçüncü çeyreğinde bir önceki çeyreğe göre %2,3 oranında azalarak 1.216mn TL’ye gerilemiş, ancak hem bizim beklentimiz olan 1.174mn TL’nin, hem de piyasa beklentisi olan 1.163mn TL’nin hafif üzerinde gerçekleşmiştir. Tahminimizdeki sapmada ticari zararın beklentimizin altında gerçekleşmesi etkili olmuştur.

Üçüncü çeyrek kar rakamı ile birlikte Banka’nın yılın ilk dokuz ayında net dönem karı bir önceki yılın aynı dönemine göre %23,0 oranında artarak 4,1 milyar TL olarak gerçekleşmiştir.

Banka’nın net faiz gelirleri ile ücret ve komisyon gelirleri çeyreksel bazda ufak çaplı artış kaydetmiştir. Net faiz geliri tarafında; mevduata verilen faizlerde %11,2 oranındaki artış, kredilerden elde edilen faizlerde %5,9’luk, menkul değerlerden elde edilen faizlerden %5,6’lik artışla kompanse edilmiştir. Diğer yandan, ticari zarardaki (swap maliyeti 467mn TL, önceki çeyrek 414mn TL) 63mn TL’lik düşüş ve operasyonel giderlerdeki normalleşme ile %4,9’luk gerileme karı desteklemiştir. Operasyonel giderlerdeki düşüşte %10 azalan personel giderleri etkili olmuştur.

Geçen çeyrekte çalışanlara dağıtılacak kar payını ve primleri de içerisinde barındıran personel giderlerindeki (%21,7) artış, operasyonel giderlerde %17,1’lik artışa neden olmuştu. Karşılık giderleri ise %9,4 oranında artarak karı baskılamıştır. Üçüncü çeyreğe kalan temettü gelirleri ise 94mn TL olmuştur. Geçen çeyrek 225mn TL idi. Düşük temettü geliri bir önceki çeyreğe göre dönem karında kaydedilen düşüşte ana etken olmuştur.

Çeyreksel bazda krediler %2,2 oranında artış kaydetmiştir. TL cinsi tüketici kredileri %3,8; kurumsal – ticari krediler ise %4,1 oranında artış kaydetmiştir. YP cinsi kurumsal – ticari krediler ise Dolar bazında %1,9 oranında artmıştır. Kredi kartı portföyü ise %8,4 oranında artmıştır. Kredilerden daha düşük %1,4 artan mevduatlarda ise TL cinsi mevduatlar %2,4 oranında artış kaydetmiştir. Banka’nın vadesiz mevduatı ise %26,4’e yükselmiş ve mevduat maliyetlerindeki artış baskısını sınırlandırmıştır.

Banka, bu çeyrekte mevduat dışı kaynaklara yönelmiştir. Bu kapsamda, repodan sağlana fonlar %12,1 oranında artmıştır. Ayrıca banka TL cinsi 1,1 milyar TL sermaye benzeri kredi temin etmiştir. Son olarak, kredilerin mevduatlardan daha hızlı büyümesine bağlı olarak kredi mevduat oranı 90 baz puan artarak %118,3 seviyesine yükselmesine karşın sektörün (%121,9) bir miktar altında kalmaya devam etmiştir.

Banka’nın Net Faiz Marjı 5baz puan düşerek %4,06 seviyesinde gerçekleşmiştir. Artan mevduat maliyetleri bu düşüşte önemli etken olmuştur. Banka’nın özsermaye ve aktif karlılığı da sırasıyla 90 baz puan ve 10 baz puan azalarak %12,0 ve %1,4 oranında gerçekleşmiştir.

Banka’nın takipteki krediler oranı önemli bir değişim göstermeyerek %2,43 olmuştur ve sektör ortalamasının oldukça altında kalmaya devam etmiştir. Diğer taraftan, takipteki krediler karşılık oranı ise 260 baz puan artarak %84,4 seviyesine yükselmiştir. Banka’nın takibe düşen yeni kredileri azalmaya devam ederken, tahsilatlarda da artış kaydedilmiştir.

Banka’nın sermaye yeterlilik rasyosu, dönem karı (48 baz puan) ve 1,1 milyar TL’lik sermaye benzeri sermaye benzeri kredi ihracının (38 baz puan) katkısıyla 45 baz puan artarak %16,98 olmuştur. Banka, 2018 yılında geçilecek olan TRFS9 uygulamasının muhtemelen ek karşılık ayrılmasına neden olmayacağını, hatta bazı karşılık iptallerinin de gündeme gelebileceğini, ancak bunun 2018 yılı başında netlik kazanacağını belirtmiştir.

Oyak Yatırım – 30 Ekim 2017

3Ç17: NK
PB: TL1163mn
OYAK: TL1183mn

İş Bankası’nın net faiz marjının, kredi-mevduat spreadindeki 20 baz puanlık düşüş sebebi ile bir önceki çeyreğe göre 15 baz puan azalacağını düşünüyoruz. Alım satım zararlarının 2Ç17’nin biraz üzerinde olacağını tahmin ediyoruz. İlk altı aydaki eğilime benzer şekilde yıllık bazda% 19’luk bir komisyon artışı bekliyoruz. Net özel risk maliyetinin güçlü tahsilatlarla bir önceki çeyreğe göre 4 baz puan düşüş göstermesi bekleniyor.

2Ç’de prim ödemeleri ve İK dışı maliyetlerdeki artış nedeniyle% 21 artan faaliyet giderlerindeki büyümenin normalleşerek %14’e inmesini bekliyoruz. 90 milyon TL temettü gelirinin de net kara destek olmasını bekliyoruz.

Tacirler Yatırım – 30 Ekim 2017

Bugün 3Ç17 sonuçlarını açıklayacak. 3Ç17 net kar tahminimiz 1,229 milyon TL olup, piyasa beklentisi 1.163 milyon TL’dir. 3Ç17 net kar beklentimiz çeyreksel bazda %1 düşüşü ve yıllık bazda %17 artışı işaret etmektedir.

Ziraat Yatırım – 27 Ekim 2017

Öneri “EKLE”, Nötr

Banka’nın, GMTN programı kapsamında hazırladığı 5mn USD tutarındaki ihraç belgesi SPK tarafından onaylanmıştır.

Anadolu Yatırım – 20 Ekim 2017

Hedef fiyatımızı 7,15’e yükseltiyoruz…

Bu haftaki öneri listemizde 7,05 hedef fiyat ile yer alan ve dünkü alımlarda 7,04 seviyesini gören hissede, hedef fiyatımızı 7,15’e, stop-loss seviyemizi 6,94’e yükseltiyoruz. Dün yaşanan hızlı yükselişte ilk direnç olarak 7,05’i izlemeye devam ederken üzerinde 7,10 takip edilebilir. Olası kar realizasyonunda ise 7,00 ilk destek, altında 6,98-6,95 seviyeleri destek olarak izlenebilir.

Kapanış: 7,04
Destekler: 7,00-6,98-6,85
Dirençler: 7,05-7,10-7,15

Anadolu Yatırım - 20 Ekim 2017
Anadolu Yatırım – 20 Ekim 2017

KAP Açıklama – 20 Ekim 2017

Banka tarafından 350 milyon TL nominal değerli 137 gün vadeli finansman bonosunun halka arz yoluyla gerçekleştirilmesi için çalışmalara başlanmıştır. Aynı zamanda, 400 milyon TL nominal değerli 235 gün vadeli finansman bonosu ve 100 milyon TL nominal değerli 375 gün vadeli iskontolu tahvil ihracı da söz konusu olup halka arz edilecek finansman bonoları ve iskontolu tahvile fazla talep gelmesi durumunda toplam halka arz miktarı 1.275 milyon TL nominal değere kadar artırılabilecektir.

Ziraat Yatırım – 20 Ekim 2017

Öneri “EKLE”, Nötr

İş Bankası Genel Müdürü Adnan Bali, Silikon Vadisi’nin ardından şimdi de Çin’e bir inovasyon merkezi açmak için çalıştıklarını söyledi. Adnan Bali, Çin’de de bir inovasyon merkezi açacağız” dedi. Bali ayrıca, bu konuda teşvik veren ülkeleri merkeze alarak; Londra, Hindistan ve İsrail’deki girişimleri izlediklerini de anlattı.

Diğer yandan Banka, 350mn TL nominal değerli 137 gün vadeli finansman bonosunun halka arz yoluyla gerçekleştirilmesi için çalışmalara başlanmıştır. Aynı zamanda, 400mn TL nominal değerli 235 gün vadeli finansman bonosu ve 100mn TL nominal değerli 375 gün vadeli iskontolu tahvil ihracı da söz konusu olup halka arz edilecek finansman bonoları ve iskontolu tahvile fazla talep gelmesi durumunda toplam halka arz miktarı 1.275 milyon Türk Lirası nominal değere kadar artırılabilecektir. Banka tarafından söz konusu ihraçla ilgili Sermaye Piyasası Kurulu’ndan onay alınmıştır. İlgili talep toplama işlemi 23-24-25 Ekim 2017 tarihlerinde gerçekleştirilecektir.

Anadolu Yatırım – 19 Ekim 2017

6,90 üzerine yerleşemedi…

Hissede, 6,90 seviyesini izlemeye devam ediyoruz.  Dün 6,93’ü gören hissede, alımların güçlenmesi için 6,90 üzerine yerleşmeli. Bu durumda hissede 7,00-7,05 bandı hedef olarak takip edilebilir. Olası satış baskısında 6,85 ilk destek iken 6,75 güçlü destek ve stop-loss seviyemiz olmaya devam ediyor.

Kapanış: 6,89
Destekler: 6,85-6,80-6,75
Dirençler: 7,00-7,05-7,10

Anadolu Yatırım – 18 Ekim 2017

6,90 üzerinde alımların devamı beklenebilir…

Bu haftaki öneri listemize 7,05 hedef fiyat ile dahil ettiğimiz hissede, 6,90 seviyesini izlemeye devam ediyoruz.  Dün 6,97’yi gören hissede, alımların güçlenmesi için 6,90 üzerine yerleşmeli. Bu durumda hissede 7,00-7,05 bandı hedef olarak takip edilebilir. Olası satış baskısında 6,85 ilk destek iken 6,75 güçlü destek ve stop-loss seviyemiz olmaya devam ediyor.

Kapanış: 6,89
Destekler: 6,85-6,80-6,75
Dirençler: 7,00-7,05-7,10

Ziraat Yatırım – 16 Ekim 2017

Öneri “EKLE”, Nötr

İş Bankası, Industrial and Commercial Bank of China’dan (ICBC), ICBC Turkey Bank A.Ş.’nin koordinatörlüğünde 250mn USD tutarında kredi temin etti. Vadesi 3 yıl bir hafta olan kredi, genel kurumsal amaçlar ve dış ticaretin finansmanı çerçevesinde kullandırılacak.

Anadolu Yatırım – 9 Ekim 2017

6,75 desteğini izliyoruz…

Cuma günü 6,75’i gören hissede kapanış 6,80’nin üzerine 6,90’a yakın seviyenden gerçekleşmesini pozitif tarafta değerlendiriyoruz. 6,80 üzerinde kapanış yapmaya devam etmesi durumunda güç toplama çabasının devam edeceğini ve 6,90 direncini test etmeye devam edeceğini tahmin ediyoruz. 6,75-6,90 bandının da kısa vadeli pozisyonlar için takip edilmesini öneriyoruz. 6,90 üzerine yerleşmede 7,00-7,10 bandına doğru toparlanma mümkün iken 6,75 altına inilmesi satış baskısını artıracağından stop-loss olarak takip edilmeye devam edilebilir.

Kapanış: 6,89
Destekler: 6,80-6,78-6,75
Dirençler: 6,90-7,00-7,05

Anadolu Yatırım - 9 Ekim 2017
Anadolu Yatırım – 9 Ekim 2017

Ziraat Yatırım – 6 Ekim 2017

Öneri “EKLE”, Nötr

750mn USD tutarındaki 25 Nisan 2024 vadeli tahvillerine ek olarak Türkiye dışında yerleşik gerçek ve tüzel kişilere ikinci dilim tahvil ihracı için Citi, Emirates NBD Capital, Erste Group, HSBC, Mizuho ve Wells Fargo Securities’in yetkilendirildiği duyurulmuştu. Tahvil ihracına ilişkin yatırımcılardan talep toplama süreci tamamlanmıştır. Nominal tutarı 500mn USD, itfa tarihi 25 Nisan 2024 ve kupon oranı 6,125% olan sabit faizli, 6 ayda bir kupon ödemeli tahvillerin getirisi 5,75% olarak belirlenmiştir.

Anadolu Yatırım – 6 Ekim 2017

6,90 direncini izlemeye devam ediyoruz…

Dün gün içerisinde 6,94’e kadar çıkan ancak kapanışı 6,90 direncinin altında yapan hissede, 6,90 seviyesini izlemeye devam ediyoruz. 6,90 üzerine yerleşmesi durumunda 7,00-7,05 bandının hedef olacağını öngörürken, 6,90 üzerine yerleşememesi halinde 6,80-6,75 bandına doğru geri çekilmeler mümkün. Hissede gün içerisinde 6,80-6,78 bandı önemli destek seviyesi olarak izlenebilecekken 6,75 üzerinde pozisyonların sürdürülmesi taraftarıyız.

Kapanış: 6,82
Destekler: 6,80-6,78-6,75
Dirençler: 6,90-7,00-7,05

İş Bankası Hisse Senedi Yorumları Sayfası Hakkında Bilgiler

İş Bankası Hisse Senedi Yorumları Sayfası Hakkında BilgilerCumhuriyet döneminin ilk ulusal bankası olan İş Bankası, bugün hala güçlü bir altyapı ile faaliyet göstermektedir. Birçok alanda hizmet veren İş Bankası’nın günümüzdeki ortaklık yapısı; % 39,95 oranında İş Bankası Munzam Sandık Vakfı’na, % 28,09 oranında Atatürk hisselerine ve % 31,96 halka açıklık payına dayanmaktadır.

İş Bankası’nın piyasa değeri, 33,5 milyar lira civarındadır. Atatürk’ün vasiyeti üzerine mülkiyeti, Cumhuriyet Halk Partisi’ne bırakılırken, hisselerinin temettü geliri Türk Dil Kurumu ve Türk Tarih Kurumu’na bırakılmıştır.

Bankanın A, B ve C grubu hisseleri Borsa İstanbul Ulusal Pazar’da ISATR, ISBTR VE ISCTR kodları ile işlem görmektedir. İş Bankası C grubu hisseleri, Amerikan Depo Sertifikası olarak TYABY koduyla ABD tezgah üstü piyasalarda işlem görmektedir. TIBD koduyla da Global Depo Sertifikası olarak Londra Borsası‘nda alım – satıma açılmıştır.

İş Bankası hisse tahminleri bulunan bu sayfada, uzmanlar tarafından kaleme alınan en güncel analiz ve beklentilere yer verilmektedir. Aracı kurumların incelemeleri ve analizleri sonucunda elde edilen bilgiler, en güncel en üstte olacak şekilde sizlerle paylaşılmaktadır. Düzenli olarak güncellenecek olan bu sayfada ISCTR hisse senedi yorumları günlük olarak yenilenecektir. Zamanla önemli gelişmeler bırakılıp, diğer yorumlar silinecektir.

Sonuç

SonuçBurada yer alan İş Bankası hisse senedi yorumları, yatırım tavsiyesi niteliğinde değildir. Bu nedenle sadece burada yer alan bilgilere göre işlem yapılmamalıdır. Yapılması durumunda ortaya çıkacak zarar ve kayıplardan, uzmanlar ve site sorumlu tutulamaz. Hisse yorumlarının analiz ve kişisel tahminlere dayalı olduğu unutulmamalıdır.

Hakkında Haber Editörü

Türkiye ve dünya piyasalarından son dakika gelişmeler, borsa haberleri, döviz kurları, emtia fiyatları, güncel hisse senedi ve şirket verileri sizlerle. Borsanasiloynanir.co adresinden, ekonomi ve finans piyasaları hakkında tüm gelişmeleri, para dünyası hakkında yorumları takip edebilirsiniz...
Canlı Döviz Fiyatları

Bir Cevap Yazın

E-posta hesabınız yayımlanmayacak. Gerekli alanlar * ile işaretlenmişlerdir