Kararan ve çabuk bozulan yapısından dolayı eski dönemlerde bir yatırım aracı olarak görülmeyen gümüş, günümüzde birikimlerin kazanca çevrilmesi için kullanılan bir enstrümandır. Altına kıyasla çok daha uygun fiyatlı olduğu için bu metale daha az değer biçilir.
Endüstriyel amaçla kullanımı oldukça yaygındır ve fiziki olmayan şekillerde alınıp satılarak kazandıran yatırımlara konu olabilmektedir. Bu durumda bir süs eşyası, aksesuar ya da takı olmanın dışına çıkmıştır.
Birikim için az bütçeye sahip kişilerin tercih ettiği emtia yatırımı, hitap ettiği tüm yatırımcılara güven verir. Bu emtialardan biri olan gümüşün yatırımlara nasıl konu olduğu hakkında detaylı bilgiler aşağıda;
Gümüş Yatırımı Hakkında Genel Bilgiler
Genellikle süs eşyaları, mutfak gereçleri, kolyeler, yüzükler, küpeler ve diğer aksesuarlarda kullanılan bu metalin, bir yatırım aracı olarak kullanımının uzun yıllar önce çok yaygın olduğu söylenemez. Çünkü altın kadar dayanıklı bir yapıya sahip değildir. Fakat özellikle son yıllarda bu durumu aşarak yatırımların yeni gözdesi olmayı başarmıştır.
Kararan ve çabuk bozulan yapısından dolayı eski zamanlarda yatırım dünyasının dışında tutulan bu emtia, çok eski dönemlerde para yerine geçen bir ödeme aracı da olmuştur.
Yakın zamanlarda ise düşük fiyatlı olmasından dolayı altının bir alternatifi olarak görülmeye başlanmıştır. Üstelik doğru yöntemler uygulandığında oldukça yüksek kazançlar getirebilen güvenli bir yatırım enstrümanıdır.
Bu değerli maden, küresel piyasalarda işlem görmeye başlamasının ardından kolaylıkla paraya çevrilebilen bir araç olmuştur. Öyle ki yatırımcılar ellerindeki gümüşü ihtiyaç halinde satışa çıkararak düşük riskle işlem yapabilirler.
Söz konusu maden, günümüzde saklama ve depolama zorluğundan dolayı fiziki olmayan alım – satım işlemlerine dahil olarak yatırımcısına yüksek karlar getirebilmektedir. Ayrıca uygun fiyatından ötürü özellikle düşük bütçeli küçük yatırımcılara iyi bir alternatiftir.
Emtialar arasında değerli madenler sınıfında yer alır ve az risk içerir.
Altın emtiasında karşılaşılan gerçek değerinden işlem görmeme sorunu da bu metal için çok fazla söz konusu değildir. (Altın yatırımı nasıl yapılır öğrenmek için bu yazımızı okuyunuz.)
Bu emtia, genel olarak ülkelerde yaşanan ekonomik ve siyasi olaylar esnasında daha fazla tercih edilmektedir. Dövizlerde görülen düzensiz dalgalanmalardan korunmak isteyen yatırımcılar, güvenli gördükleri altına yatırım yaparlar.
Altına olan talebin aşırı yükselmesi sonucunda da altın fiyatları yükselir ve yatırımcılar alternatif enstrüman arayışına girerler. İşte gümüş, bu metale alternatif olarak ilk sırada yer alarak yatırımcılarına kazançlı sonuçlar sunabilmektedir.
Gümüş Yatırımı Yapma Şekilleri
Günümüzde gelişen imkanlarla birlikte birikimleri değerlendirmenin çok sayıda seçeneği vardır. Farklı yatırım araçları, çeşitli finans piyasaları ve birçok seçenekte birikimlerin kazanca çevrilmesi söz konusudur. Beklentilere göre kendine bir yatırım şekli belirleyen kişiler, sıklıkla emtia piyasasına yönelir.
Deneyimli yatırımcıların kendine olan güveni fazlayken, küçük ve yatırımlara henüz yeni başlamış kişiler daha tedirgin olabilir. Bu nedenle de küçük miktarlarla risksiz yatırım araçlarını tercih ederler. Gümüş ise böyle bir durumda tercih edilebilecek avantajlı enstrümanlar arasında yer alır.
Uygun fiyatla sahip olunabilecek bu emtia, forex ve borsa piyasasında fiziki olmayan biçimde yatırımlara konu olabilmektedir. Küresel piyasalarda tıpkı altın gibi Amerikan doları (USD) üzerinden işlem görür.
İşte, bu madene yatırım yapmanın farklı yolları;
Forexte Gümüş Yatırımı
Yapısını ve görünümünü koruyamayan bir metal olan gümüş, yaklaşık 10 yılı aşkın bir süredir forexte fiziki olmayan alım – satım işlemlerine konu olur. Bu araca yatırım yapmak isteyen kişiler, güçlü bir öngörü yeteneği ile olabilecek fiyat hareketlerini önceden tahmin etmeli ve buna dayanarak pozisyon almalıdır.
Hemen her yatırımcıya hitap eden bu piyasalarda emtia işlemi yapabilmek için online platformlar kullanılır. Bu şekilde enstrümanın kendisine fiziki anlamda sahip olmaz, fiyatlarında görülen anlık değişmeler üzerinden kazanç – kayıp yaşarsınız.
Emtia yatırımı için adeta biçilmiş bir kaftan olan forex, yatırımcıların tümüne tek fiyattan ve eşit koşullardan işlem yapabilme avantajı sunar. Burada işlem hacmi oldukça yüksektir ve bu sayede kişilerin kazanç beklentileri büyük ölçüde karşılanır.
Kısa vadeli işlemlerin yapıldığı forexte bu ve diğer emtialar rahatlıkla kazanca çevrilebilir. Hatta bu platform, söz konusu işlemin yapılması için en uygun ortamdır. Yapılması gerekense değerli metalin fiyatlarındaki değişimi sürekli olarak izlemek, yatırım için en avantajlı anın ne zaman olduğuna karar vermektir.
Haftaiçi 5 gün ve 24 saat boyunca aktif olan forexte işlem yapabilmek için SPK yetkisi bulunan aracı kurumlar, bankalar ya da bu alanda hizmet veren yasal finans kurumlardan yardım alınması gerekir.
Öncelikle bir forex yatırım hesabı açılır ve gerekli prosedürler yatırımcıya bildirilir. Bu esnada forex sanal hesaplar kullanılarak para kaybı yaşamadan deneyim kazanılabilir.
Halihazırda bir hesabı olanlar içinse işlemlere başlamak daha basittir. Forexin en fazla kullanılan işlem platformu MetaTrader ile online olarak gümüş üzerine işlem yapılabilir.
Mevcut durumu değerlendiren yatırımcılar; kod, işlem büyüklüğü ve yönü gibi hususlara karar vererek bir emirde bulunur. Ardından verilen alım – satım emirleri piyasaya yansır.
Günümüzün imkanları dahilinde online platformlardan fiyat değişimleri de kolaylıkla takip edilebilmektedir. Oldukça kolay olan işlemlerde piyasanın takibi ve doğru yorumlanması, analizlerin takibi gibi hususlar da oldukça önemlidir.
Forexte Gümüş Yatırımının Avantajları
Emtiaları değerlendirmek için oldukça uygun olan forex, işlem özellikleri bakımından bu işlem için son derece uygun bir piyasadır. Bu piyasa iyi bir şekilde tanındığında kazançlı sonuçlar elde edilebilmektedir.
Burada uygulanan kaldıraç sistemi sayesinde alım – satım işleminden elde edilecek kar oranı 10 katına kadar arttırılabilmektedir. Aynı zamanda forex piyasasında fiziki olmayan alım – satım işlemleri sayesinde de hem bu metalin kararan yapısından kaynaklanan sorunların hem de saklamadan kaynaklı güvenlik sorunlarının önüne geçilmiştir.
Forex piyasasının yatırımcılara sunmuş olduğu olanaklar sayesinde gümüş yatırımından yüksek kazançlar minimum risk içeren bir ortamda elde edilmektedir.
Aynı zamanda çift yönlü işlem özelliği sayesinde metalin fiyatlarının hem yükselişinden hem de düşüşünden kazanç sağlanmaktadır.
Risklerin limitli olması sayesinde bu piyasalarda büyük kayıpların da önüne geçilir. Forex, daha birçok özelliği ile yatırımcı dostudur ve kazandıran işlemlere olanak verir.
Tüm bunlarla birlikte forex şirketlerinin yatırımcılarına sunmuş olduğu ücretsiz eğitim olanakları sayesinde her yatırımcı bilinçli bir burada yatırım yaparak yüksek kazançlar elde edebilmektedir.
Ayrıca bildiğiniz üzere, finans piyasalarından yüksek kazanç elde edebilmek için öncelikle piyasanın tanınması gerekmektedir. Forex eğitimleri sayesinde de bu oldukça kolaydır. Aynı zamanda forex piyasası işlemleri, dikkat edilmesi gereken noktaların neler olduğu gibi daha birçok konu, yine ücretsiz eğitimler sayesinde öğrenilmektedir.
Borsada Gümüş Yatırımı
Borsada gümüş yatırım fonları ile fiziki olmayan alım – satımlar ile bu metale yatırım yapılabilmektedir. İşlemler Amerikan doları üzerinden gerçekleşir. Dolayısıyla iki enstrüman birbiriyle yakından ilişkilidir.
Uzun vadede geleceğe yönelik doğru fiyat tahminlerinin yapılabildiği borsada internetten gerçekleştirilen online işlemler sayesinde her yatırımcı dilediği şekilde pozisyon alabilmektedir.
Ülkemiz borsası Borsa İstanbul’a 1999 yılının Temmuz ayında dahil olan bu emtia, elbette altın kadar geniş bir piyasa hacmine sahip değildir. Bu nedenle de fiyatlarındaki oynaklıkların yüksek olduğu tespit edilmiştir.
Gümüş Borsa Yatırım Fonu (GMSTR)
Borsada bu metale yatırım yapmanın en avantajlı yollarından biri olan bu GMSTR, tıpkı hisse senedi alımı yapar gibi emtia yatırımı yapmanızı sağlar. Yani, hisse yerine söz konusu fonu portföyünüze ekler ya da çıkarırsınız. Fon fiyatları ise emtia fiyatlarını yansıtır.
Söz konusu fonu portföyünüze eklediğinizde, Borsa İstanbul Kıymetli Madenler ve Kıymetli Taşlar Piyasası bünyesinde bulunan 999/1000 saflıkta gümüşe fiziki yatırım yapmış olursunuz. Alınan bir fonun ise 6,5 gram fiziki gümüş alımına denk geldiğini bilinir.
2012 yılından bu yana portföylerde yerini alan bu fonun yatırımcıya yansıyan maliyeti ise yıllık %0,47’lik yönetim ücretidir. Ödediğiniz ücret karşılığında fon yönetimi yatırımcının adına emtia alımı gerçekleştirir. Satım emri verildiğinde de yine bunu yatırımcı adına gerçekleştirir.
GMSTR’deki ilk üç harf metalin kısaltmasını temsil ederken, sondaki “TR” ise Türkiye anlamına gelir. Bazen sonuna eklenen “F” harfi ise fonun ihracını gerçekleştiren Finansbank’ı temsil eder. Ayrıca bu fon dolara paralel olarak değer değişimi kaydettiğinden, doların artmasıyla fonun da değer kazanması söz konusudur.
Borsada bir yatırım hesabı edindikten sonra rahatlıkla bu fonu alıp satabilir, emtianın kaydettiği fiyat değişimlerinden kar elde edebilirsiniz. Fondaki paylar ile Takasbank güvencesi altında saklanır.
Konu hakkında daha fazla bilgi için “Uluslararası Piyasalarda Gümüş Ticareti” başlıklı yazımızı inceleyebilirsiniz.
Bankalar Aracılığı ile Gümüş Yatırımı
Yatırımcıların uygun fiyatlı güvenli limanı olan bu metal, nadiren de olsa bankalardan alım – satıma konu olabilmektedir. Bazı bankalar vadeli – vadesiz gümüş yatırım hesabı açarak yatırımcılara bu konuda hizmet vermektedir.
Denizbank, TEB, Emlak Katılım, Kuveyttürk Katılım, Türkiye Finans gibi bankaları bunlardan bazılarıdır. İnternet bankacılığından dahi bu işlemi kolaylıkla halledebilir, bir hesap edinebilirsiniz.
Emtiayı fiziksel anlamda almanız onu depolama ve saklama gibi birtakım sorumluluklar yüklediğinden bu yöntem çok fazla tercih edilmez. Fakat müşterilerin isteklerine göre bazı bankalar önceden bildirilmesi şartıyla fiziki anlamda da ürünü verebilmektedirler. Böyle bir durum söz konusu değilse işlemler internet üzerinden yürütülebilir.
Kıymetli madene yaptığınız yatırımı mobil bankacılığın yanı sıra bankaların internet sitesinden, ATM’lerden, mobil şube ya da çağrı merkezlerinden yönetebilirsiniz.
Ayrıca altında olduğu gibi bu emtiada da işlemleriniz Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu tarafından devlet güvencesi altına alınmıştır. Yani bankaların bu emtianın yatırımı için oldukça güvenli yerler olduğu söylenebilir.
Fiziki Yatırım
Söz konusu kıymetli madenler olduğunda fiziki anlamda elde bulundurmak pek tavsiye edilen bir yöntem değildir. Akıllara ilk gelen sorun olan güvenlik problemi, yatırımcılara emtiaları daha güvenli koşullar altında saklama sorumluluğu yükler.
Bu metali evin en güvenli noktasında saklıyor olsanız bile yatırımınızı tamamen güvenceye almış sayılmazsınız. Çünkü hırsızlık gibi olumsuz durumlar karşısında tüm paranızı kaybetmeniz an meselesidir. Fakat buna rağmen özellikle teknolojiden uzak kitleler, kolayca nakde çevrilebiliyor olmasından dolayı bu emtiayı ellerinde bulundurmayı tercih etmektedir.
Ayrıca bankalarda saklanırken faiz getirisinden faydalanılabiliyorken, fiziki alımlarda bu getiri de söz konusu olmamaktadır.
Gümüş Fiyatları Nelerden Etkilenir?
Yatırımcıların altından sonraki güvenli limanı olan bu metal, fiyatlarında çok fazla oynaklık göstermemesi nedeniyle özellikle uzun vadede kazanç sağlayabilmektedir. Yatırımcılar alım ve satım fiyatı arasındaki farktan kazanç elde etmeye çalışır.
Bu emtianın fiyatlarını etkileyen unsurlar şöyle sıralanabilir;
Altın Fiyatlarının Seyri
Bu iki emtianın birbirine paralel seyrettiğinden daha önce söz etmiştik. Ekonomik kriz gibi yüksek riskli dönemlerde yatırımcıların güvenli limanı olan altına yönelmesi, değerli madenin fiyatlarında önemli bir yükselişe neden olur. Yani, talep arttıkça fiyatlar da yükselişe geçer.
Yatırımcıların altın alım gücü azaldığında, daha az maliyetli olan gümüşe yönelmeleri kaçınılmazdır. Dolayısıyla altına olan talebin artması, beraberinde bu emtiaya olan talebi de artırır ve bu durumda fiyatlar yukarı yönlü seyreder.
Piyasalarda Var Olan Riskin Derecesi
Çoğu yatırımcı, tüm dünyayı etkileyerek riskleri artıran bir ortamda güvenli liman olarak gördükleri altın ve diğer emtialara yönelir. Bunun nedeni bu araçların daha az risk içermesidir.
Altın alımı nispeten daha güçlü bir maddiyat gerektirdiğinden birçok kişi alternatif arayışına yönelmiştir. Tam da bu ihtiyaca uygun olan bu değerli maden, riskler arttıkça yatırımcıların parasını yatırmaktan çekinmediği bir emtia olarak riskli dönemlerde fazla talep alır. Bu da fiyatlara yansır.
Endüstriyel Talepler
Sanayi, teknoloji, dekorasyon, süsleme, takı gibi sektörlerde pek çok yerde hammadde olarak kullanılan bu emtia, sektörler tarafından ihtiyaca bağlı olarak talep görmektedir. Taleplerin artması da fiyatlar üzerinde etki yaratır.
Doların Seyri
Amerikan doları karşısında işlem gören bu emtiaya yatırım yapan birinin her iki yatırım aracını da detaylıca takip etmesi gerekir. Genellikle iki araç arasında ters orantı olduğu söylenir. Yani, dolar yükselirken gümüşte düşüş, dolar değer kaybederken ise bu emtiada yükseliş kaydedilir.
Merkez Bankalarının Politikaları ve Ekonominin Genel Durumu
Bir ülke ekonomisine ihtiyaç halinde parasal teşvik veren ya da duruma uygun politikalar uygulayan merkez bankaları, yatırımcıların vereceği kararlarda da önemli rol oynar.
Genellikle kaydedilen önemli ekonomik verilere bağlı hareket eden merkez bankaları, ne yönde bir politika uyguluyorsa mevcut riskler buna bağlı olarak artar ya da azalır. Yatırımcıların emtiaya gösterdiği talepler arttığında bu yatırım aracının fiyatları da bu durumdan destek bulacaktır.
Gümüş Yatırımı Yapmanın Avantajları ve Dezavantajları Nelerdir?
Çeşitli piyasalarda yatırımlara konu olan emtialar, doğru yerde gerektiği şekilde değerlendirildiğinde çok karlı sonuçlar doğurabilir. Ticari işlemlere ve yatırımlara konu olan gümüş içinse forex piyasası en çok tavsiye edilen platformlardandır. Fakat diğer şekillerde değerlendirilmesi de kazançlı sonuçlar getirebilir.
Bu yatırımın avantajları şöyle sıralanabilir;
- Altın gibi çok kıymetli bir madene kıyasla daha uygun fiyatlıdır. Dolayısıyla her kesimden yatırımcıya hitap eder.
- Altın fiyatlarına kıyasla daha fazla fiyat hareketliliği gösterir. Bu, özellikle piyasaların sıkı takipçisi olan ve anlık dalgalanmaları fırsata çevirebilen yatırımcılar açısından bir avantajdır.
- Yatırımcıların bu emtiaya duyduğu güven, riskli durumlarda yatırım yapılabilecek en potansiyel araçlar (emtia) grubunda yer almasından kaynaklanır.
- Oldukça güvenli ve yüksek likiditeli bir yatırım enstrümanıdır.
- Sağladığı getiri bakımından yatırımcının tatmin eder.
- Zahmetsiz ve düşük maliyetli bir yatırım şekline sahiptir.
- Forex gibi kaldıraçlı bir piyasada işlem görüyor olması size paranızı 10 katına kadar katlayabilme imkanı tanır.
- Fiyatlarındaki değişim kolaylıkla takip edilebilir.
- Merkez bankaları altının yanında bu emtiayı da rezerv para birimi konumunda tutmaktadır. Bu da bu metale daha çok talep olmasını destekler.
- Kolayca şekil alan bir metal olması ve diğer özelliklerinden ötürü pek çok sektöre önemli bir hammadde olur.
- Çeşitli yatırım seçenekleri ile yatırımcısına pek çok fırsat sunar ve tek seçeneğe mecbur bırakmaz. Kişiler kendilerine en uygun yöntemi seçerek kolayca parasını değerlendirebilir.
- Kolaylıkla nakit ihtiyacını karşılayabilen bir enstrümandır.
Çok fazla olmasa da bu enstrümana yatırım bazı dezavantajlar içerebilir. Bunlar;
- Emtia fiyatlarının takibi diğer araçlara kıyasla daha zordur. Yani, fırsata çevirmeyi düşündüğünüz bir an, beklemediğiniz şekilde kayba dönüşebilir.
- Gümüş hisselerine yatırım zaman zaman maliyetli olabilmektedir.
Bu emtiaya tüm parayı yatırmak gibi bir hataya düşmeniz olası bir olumsuzlukta büyük bir kayıpla karşılaşmanıza neden olabilir.
Altın gibi önemli bir yatırım aracına paralel hareket ediyor olması, bu emtiayı portföyünüze eklediğinizde fiyatların düşük seyretmesiyle kaybetmenize yol açabilir.
Sonuç olarak, doğru yatırım stratejileri uygulandığında oldukça kazançlı olan bu metal, birçok araca kıyasla daha avantajlı olabilmektedir. Tüm piyasaları detaylıca öğrendikten sonra, doğru kararı vererek hedeflerinize doğru istikrarlı adımlarla yürüyebilirsiniz. Günümüzün popüler finansal enstrümanlarından olan bu emtiayı en verimli şekilde değerlendirebilirsiniz.
Gümüş Yatırımından Kimler Kazançlı Çıkar?
Beyaz ve parlak yapısıyla göz alan bu metal, birikimlerin iyi bir şekilde değerlendirilmesi sağlasa da bu her yatırımcının para kazanacağı anlamına gelmez. Elbette verilen her tavsiyeye uymamalı ve bu konuda seçici olmalısınız. Yani yalnızca güvenilir kaynaklardan duyduklarınızı işlemlerinize uygulamalısınız.
Öncelikle bu araçtan para kazanabileceğinize olan inancınız tam olmalıdır. Sırf yatırım yapmış olmak için piyasalara girmemelisiniz. Önemli olan sizin nasıl bir yol izlediğiniz ve uyguladığınız stratejilerdir.
Bu metalden kazançlı yatırımlar yapan kişiler çevrenizde muhakkak olacaktır. Onlarla birebir aynı yöntemleri uygulamak yerine kendinize en uygun yatırım şeklini ve piyasayı belirlemelisiniz. Bununla birlikte tek amacınız para kazanmaya odaklı olmamalıdır. Yani ruh halinizin ne durumda olduğu da işlemlerinizin kaderini belirler.
Forex gibi emtia için uygun piyasaları tercih etmeli, bu platformların işlem özelliklerini doğru kullanabilmek için yeterli araştırmaları yapmalısınız. Riskleri kontrol altına alarak fiyatların sürekli takibinde olan kişiler buradan kazançlı çıkmaktadır.
