VİOP Komisyon Oranları: Neden Önemlidir? Nasıl Hesaplanır? Düşürmek için Ne Yapılır?

VİOP işlemlerinde en çok merak edilen konulardan olan komisyon oranları hakkında detaylı bilgiler bu yazıda bir araya getirilmiştir. VİOP komisyonları neden önemlidir, nasıl hesaplanır ve düşürmek için ne yapılır konuları bulunmaktadır.

Vadeli İşlem ve Opsiyon Piyasası‘nda yapılacak alım – satım işlemlerinde belli bir komisyon ödenmektedir. Bu oranlar genel olarak; işlem maliyetlerini ve karlılığı artıran veya azaltan bir unsur olarak tanımlanmaktadır. Elbette bu noktada seçilecek olan aracı kurumlar oldukça önemlidir. Çünkü Borsa İstanbul tarafından belirlenen üst ve alt limitler çerçevesinde aracı kurumlar kendi komisyon oranlarını belirlemektedir.

VİOP komisyon oranları, karlılık durumunu etkilediği için oldukça önemlidir. Özellikle işlem hacminin artmasıyla birlikte dikkatli olunmadığı sürece, karın büyük bir kısmını komisyon olarak ödeme gibi durumlarla karşılaşabilirsiniz. Bu nedenle alım – satım işlemlerinize aracılık etmesi amacıyla seçeceğiniz aracı kurumun komisyon oranlarına göz atmalısınız. Ama burada dikkat etmeniz gereken en önemli konu, düşük komisyon oranı tercih edeceğim derken diğer hizmetlerin kalitelerini göz ardı etmemektir.

Şimdi aracı kurum komisyon oranları hakkında detaylı bilgilere göz atalım:

Aracı Kurum Komisyon Oranları

VİOP komisyonları hakkında diğer bilgilere geçmeden önce birkaç aracı kurumun oranlarına göz atalım. Akbank, Garanti, TEB, Ziraat gibi bankalara ait oranlara ve GCM, Tacirler gibi aracı kurumların da komisyonlarına yer verelim.

İşte aracı kurumların komisyon oranları:

GCM Vadeli İşlemler Komisyon Oranları

Türkiye’de son dönemde VİOP konusunda önemli atılımlar yapan bir aracı kurum olarak GCM Menkul Değerler AŞ. komisyon oranları ve hizmet kalitesi ile beğeni kazanmaya devam ediyor. Mevcut komisyon oranları, yatırımcıların karlılığını olumsuz etkilemezken, işlem hacminin artmasıyla birlikte özel oranların uygulandığı da bilinmektedir.

Eğer büyük miktarlı işlemler yapıyorsanız GCM Vadeli İşlemler yatırımcı temsilcileri ile iletişime geçerek, size özel bir oran belirlenmesini sağlayabilirsiniz.

GCM komisyon oranları aşağıdaki tabloda belirtilmiştir:

KONTRAT ADI	SÖZLEŞME BÜYÜKLÜĞÜ	KOMİSYON ORANI
EUR/USD Çapraz Kuru	1000 EUR	0.0005 (Onbinde beş)
EUR/TRY	1000 EUR	0.0005 (Onbinde beş)
USD/TRY	1000 USD	0.0005 (Onbinde beş)
RUB/TRY	100.000 RUB	0.0005 (Onbinde beş)
CNH/TRY	10.000 CNH	0.0005 (Onbinde beş)
XAU/TRY	1 Gram	0.0005 (Onbinde beş)
XAU/USD	1 Ons	0.0005 (Onbinde beş)
BIST30	100 (Endeks/1000*100)	0.0005 (Onbinde beş)
AKBNK	100 Pay	0.0005 (Onbinde beş)
ARCLK	100 Pay	0.0005 (Onbinde beş)
EKGYO	100 Pay	0.0005 (Onbinde beş)
EREGL	100 Pay	0.0005 (Onbinde beş)
GARAN	100 Pay	0.0005 (Onbinde beş)
HALKB	100 Pay	0.0005 (Onbinde beş)
ISBNK	100 Pay	0.0005 (Onbinde beş)
KCHOL	100 Pay	0.0005 (Onbinde beş)
KRDMR	100 Pay	0.0005 (Onbinde beş)
PETKM	100 Pay	0.0005 (Onbinde beş)
PGSUS	100 Pay	0.0005 (Onbinde beş)
SAHOL	100 Pay	0.0005 (Onbinde beş)
SISE	100 Pay	0.0005 (Onbinde beş)
TCELL	100 Pay	0.0005 (Onbinde beş)
THYAO	100 Pay	0.0005 (Onbinde beş)
TOASO	100 Pay	0.0005 (Onbinde beş)
TTKOM	100 Pay	0.0005 (Onbinde beş)
TUPRS	100 Pay	0.0005 (Onbinde beş)
VAKBN	100 Pay	0.0005 (Onbinde beş)
YKBNK	100 Pay	0.0005 (Onbinde beş)
COTEGE	1 Ton	0.0005 (Onbinde beş)
WHTDRM	5 Ton	0.0005 (Onbinde beş)
WHTANR	5 Ton	0.0005 (Onbinde beş)
ONREPOM	849	0.0005 (Onbinde beş)
ONREPOQ	2521	0.0005 (Onbinde beş)
ELCBAS	74,4	0.0005 (Onbinde beş)
HMSTR	10 Ton	0.0005 (Onbinde beş)
FBIST	10	0.0005 (Onbinde beş)
SASX10	1	0.0005 (Onbinde beş)

NOT: Komisyon tutarı üzerinden ayrıca 5% BSMV alınmaktadır.

Garanti Yatırım Komisyon Oranları

Garanti Bankası’nın yatırım birimi de VİOP yatırımcılarına aracılık hizmeti vermektedir. Alo Garanti, E-Trader platformu, yatırım şubesi, internet ve mobil bankacılık gibi farklı yöntemlerle işlemlerinizi gerçekleştirebiliyorsunuz. Bu yatırım şekillerinde aynı komisyon oranı ödenmekte olup, asgari ve azami oranlar listelenmiştir.

Garanti VİOP komisyon oranları aşağıdaki tablodadır:

İŞLEM YAPILAN YER	ASGARİ ORAN	AZAMİ ORAN
Alo Garanti	0,084%	0,084%
Garanti E-Trader	0,084%	0,084%
Garanti Cep	0,084%	0,084%
Garanti İnternet	0,084%	0,084%
Garanti Yatırım Şubesi	0,084%	0,084%

NOT: Oranlar işlem başına olup BSMV dahildir.

Tacirler Yatırım VİOP Komisyon Oranları

Hisse senedi ve diğer borsa işlemlerinde yatırımcılara hizmet veren aracı kurumlardan olan Tacirler, VİOP işlemlerinde de hizmet vermektedir. Günlük işlem hacimlerine ve emirlerin iletim şekillerine göre farklı komisyon ücretleri alındığı bilinmektedir.

Tacirler VİOP komisyon oranları aşağıdaki tablodadır:

GÜNLÜK İŞLEM HACMİ TL	İNTERNET EMİRLERİ	TELEFON EMİRLERİ
0 – 500.000	0.000200 (Onbinde 2,00)	0.000350 (Onbinde 3,50)
500.001 – 1.000.000	0.000175 (Onbinde 1,75)	0.000275 (Onbinde 2,75)
1.000.001 – 5.000.000	0.000150 (Onbinde 1,50)	0.000225 (Onbinde 2,25)
5.000.001+	0.000125 (Onbinde 1,25)	0.000175 (Onbinde 1,75)

NOT: Borsa payı ve kontrat saklama ücretleri komisyon oranına dahil değildir. Ayrıca tahsil edilmektedir.

Ata Online VİOP Komisyon Oranları

Türkiye’de aracılık hizmeti veren kurumlardan birisidir. Ata Yatırım‘ın dijital platformu olarak hizmet veren Ata Online, aylık işlem hacimlerini göz önünde bulundurarak komisyon oranlarını belirlemiştir. Kullanıcı yorumlarına bakıldığında ise yüksek komisyon oranları olduğu yönünde görüşler dikkat çekmektedir.

Ata Online VİOP komisyon oranları aşağıdaki tablodadır:

VİOP AYLIK İŞLEM HACMİ	KOMİSYON ORANI
0 – 3.000.000 TL	0,0009
3.000.000 – 5.000.000 TL	0.0006
5.000.000 – 10.000.000 TL	0.0005
10.000.000 – 15.000.000 TL	0.0004
15.000.000 – 25.000.000 TL	0.0004
25.000.000 – 50.000.000 TL	0.0003
+ 50.000.000 TL	0.0002

NOT: BSMV hariçtir ve ödediğiniz komisyonun %5’idir.

Vakıfbank VİOP Komisyon Oranları

VİOP işlemlerine aracılık yetkisi bulunan Vakıfbank, ülkemiz yatırımcıları tarafından tercih edilen kurumlardan birisidir. Diğer bankalarda olduğu gibi birkaç farklı yoldan emir iletimi de mümkündür. Buna karşın düşük komisyon oranlarına; BMSV, borsa payı ve Takasbank ücretleri eklendiği zaman diğer kurumlarla eşitlik sağladığı görülmektedir.

Vakıfbank VİOP komisyon oranları aşağıdaki tablodadır:

İNTERNET İŞLEMLERİ	SABİT KOMİSYON ORANI
%0,02 (Onbinde iki)	%0,04 (Onbinde dört)

NOT: Komisyon oranlarına BSMV, borsa payı ve Takasbank ücreti dahil değildir.

Ziraat Yatırım VİOP Komisyon Oranları

Ziraat Bankası’nın yatırım birimi, VİOP işlemlerine aracılık hizmeti de vermektedir. Hem internet bankacılığı hem de telefon üzerinden arayarak emir iletimini gerçekleştirebiliyorsunuz. Bu iki farklı yöntemin komisyon oranları da aynıdır.

Ziraat Yatırım VİOP komisyon oranları aşağıdaki tablodadır:

İNTERNET İŞLEMLERİ	TELEFON İŞLEMLERİ
5 (Onbinde beş)	5 (Onbinde beş)

NOT: BSMV ayrıca eklenecektir.

İş Bankası VİOP Komisyon Oranları

Türkiye’de İş Bankası, yatırım alanında da aktif bir şekilde faaliyet göstermektedir. Hem pay piyasasında hem de VİOP’ta yatırımcılarına aracılık etmektedir. Komisyon oranları ile piyasa ile karşılaştırıldığı zaman eşitlik göstermektedir.

İş Bankası VİOP komisyon oranları aşağıdaki tablodadır:

ASGARİ ORAN	AZAMİ ORAN
0,05%	0,05%

NOT: Gerçekleşen işlem tutarı üzerinden tahsil edilmektedir. BSMV hariçtir.

Akbank VİOP Komisyon Oranları

Vadeli işlem piyasasında hizmet veren bankalardan olan Akbank, diğer bankalarda olduğu gibi birkaç farklı yoldan yatırım yapma imkanı sunmaktadır. İnternet ve mobil bankacılığı üzerinden yatırımcıların beğenisini kazanan bir banka olduğunu da belirtmek gerekiyor. Ama kullanıcı yorumlarına bakıldığı zaman komisyon oranlarının yüksek olduğu konuşulmaktadır. Akbank, VİOP işlemleri için azami komisyon oranını 0,05% olarak belirlemiştir.

Ahlatcı Yatırım VİOP Komisyon Oranları

Ahlatcı Yatırım, Türkiye’de kendi yatırımcı grubuna ulaşmış aracı kurumlardan birisidir. VİOP işlemlerinde ise en düşük komisyon oranının on binde 1 olduğu bilinmektedir. Bu oranların ise işlem hacimlerine göre değiştiği özellikle belirtilmiştir.

A1 Capital VİOP Komisyon Oranları

VİOP işlemlerine de aracılık hizmeti veren A1 Capital, kişiye özel komisyon oranları belirlemektedir. İşlem yapma sıklığına, risk algısına ve maliyetlere göre komisyon oranları ayarlanmaktadır. Bu nedenle burada belli bir rakam belirtmek mümkün değildir. Telefon ve internet bankacılığı üzerinden emirler verilmekte, bu durum komisyon oranlarını etkilememektedir.

VİOP Komisyon Oranları Neden Önemlidir?

Vadeli işlemlerde uygulanan komisyon oranlarının bilinmesi ve işleme geçmeden önce oranların hesaplanması oldukça önemlidir. Çünkü bu durum karlılığın artmasına veya azalmasına neden olmaktadır. Zaten bir yatırımcı olarak bu oranları bilmek asli görevlerinizdendir.

Siz herhangi bir vadeli işlem sözleşmesinde sağlam öngörülere sahip ve buna bağlı olarak günlük al – sat işlemleri yapıyor olabilirsiniz. Bu durumda yapacağınız al – sat işlemleri ve oluşturacağınız işlem hacimleri, komisyon oranları doğrudan etkilemektedir. Çünkü aracı kurumlar da sizin adınıza açtıkları her işlem için borsaya belli bir ücret ödemek durumundadır. Bu nedenle siz emir verdikçe oranlarda değişiklik meydana gelebilir.

Aracı kurumunuzu seçerken ve anlaşma aşamasındayken komisyon oranları hakkında detaylı bilgi almanız gerekmektedir. Belli firmalar, yatırımcıların işlem yapma şekillerine göre özel komisyon ücretleri belirlemektedir. Bu nedenle de bu konuyu özel olarak konuşmanızı tavsiye ederiz.

VİOP işlemlerinizi yapacağınız aracı kurumu seçerken komisyon oranları dışında; güçlü sermayesi, gelişmiş teknolojik altyapısı, uzman desteği, eğitim olanakları gibi yatırımcı hizmetleri göz önünde bulundurulmalıdır. Bunların hepsi bir arada değerlendirilmeli ve seçim buna göre yapılmalıdır.

VİOP Komisyon Oranları Nasıl Hesaplanır?

Vadeli İşlem ve Opsiyon Piyasası’nda yapacağınız işlemler için komisyon ödememe gibi bir durumun olmadığını öncelikle kabullenmelisiniz. Bu nedenle komisyon oranlarını minimum seviyede nasıl tutacağınızı öğrenmelisiniz. Komisyon oranlarının hesaplamasını biliyor olsanız bile bu işle vakit kaybetmenize gerek yoktur. Çünkü aracı kurumların sistemleri, bu oranları otomatik olarak hesaplamaktadır.

Aracı kurumunuzla anlaşma aşamasında belli bir komisyon anlaşması yaptığınız sürece hesaplama işlemleriyle uğraşmanıza gerek yoktur. Kısaca bahsetmek gerekirse; işlem hacmi gibi bileşenlerin çarpımı ve sonuçta aynı kontratta yapılan tüm işlemler için toplamı hesaplanarak yansıtılır. Günümüz işlem koşullarında bu ayrıntıları hesap detaylarını inceleyerek görebiliyorsunuz. Eski sistemlerde olduğu gibi sizin toplam – çarpım gibi gereksiz işlemler yapmanıza artık gerek duyulmamaktadır.

Neden Komisyon Ödemek Zorundayız?

Eminim sizler de neden bu komisyonların alındığını merak edenlerdensinizdir. Neden sıfırlanmadığını ve alınmadan işlem yapmanın niye mümkün olmadığını düşünüyorsunuzdur. Özellikle çok sayıda al – sat yapanlar ve yüksek işlem hacmine ulaşan yatırımcılar, bu oranlardan şikayetçidir. Bu nedenle hemen açıklayalım; sonuçta sizin için aracılık hizmeti veren banka veya şirket, emirlerinizi borsaya ilettiklerinde belli bir bedel ödemek zorundadır. Yani emir vermenizin bir maliyeti vardır ve bu size komisyon olarak yansır.

Bir aracı kurumun sizin emirlerinizi iletebilmek için Borsa İstanbul’a ve VİOP birimine üye olması gerekir. Diğer türlü, yetkili olmazlar ve emirlerinizin gerçekleşmesini sağlayamazlar. Buna ek olarak her bir VİOP işlemi için ödemek zorunda oldukları bedeller vardır. Ayrıca bu kurumların da vergileri ve giderleri vardır. Tüm bu nedenlerden dolayı komisyon oranlarının sıfırlanması mümkün değildir.

VİOP Komisyon Giderini Düşürmek için Ne Yapmalı?

Eğer VİOP işlemlerinde komisyon giderlerini düşürmek istiyorsanız bilmeniz gereken birkaç önemli nokta vardır. Komisyon giderlerinin artmaması için stratejiler belirlemelisiniz. Elbette hepsinden önce aracı kurumunuzun piyasa ile rekabet koşullarına uygun komisyon uygulaması bulunmasıdır. Bu oranlar kurumdan kuruma değişiklik göstermekte ve alt – üst tabanlar borsa tarafından belirlenmektedir.

İlk olarak yapacağınız şey, aracı kurumunuz ile bu konuyu konuşmaktır. Yapacağınız işlemlerden bahsetmek ve size uygun komisyon oranlarını sunmasını istemektedir. Bu şekilde bir anlaşmaya varabilirsiniz. Eğer varamazsanız başka aracı kurumlarla birlikte değerlendirme yapmalısınız.

Toplam işlem hacminiz arttıkça komisyon maliyetinin de artacağını bilmelisiniz. Pozisyon açma ve kapatma işlemleri, ayrı emirler olduğu için her biri için komisyon hesaplanacak ve toplama yansıtılacaktır. Bu nedenle işlem sıklığınızı ve hacimlerinizi stratejilerinize eklemelisiniz. Daha sonra yine aracı kurumunuzun yatırımcı temsilcisi ile iletişime geçerek size uygun oranlar belirlemesini istemelisiniz. Bu şekilde komisyon giderlerinizi minimize edebilir, kar marjınızı arttırabilirsiniz.