Pazartesi , 17 Haziran 2019
Anasayfa » Hisse Yorumları: Güncel Hisse Senedi Tahmin ve Analizleri » İş Bankası (ISCTR) Hisse Senedi Yorumları, Günlük Tahminler ve Analizler

İş Bankası (ISCTR) Hisse Senedi Yorumları, Günlük Tahminler ve Analizler

İş Bankası (ISCTR) hisse senedi yorumları, tahminleri, beklentileri ve analizleri bu sayfada yer almaktadır.

İş Bankası (ISCTR) Hisse Senedi Yorumları, Günlük Tahminler ve AnalizlerTürkiye’nin önemli bankalarından olan İş Bankası için hazırlanmış günlük hisse senedi yorumları bu sayfada yer almaktadır. En son yorumlar en üst sıradadır. Güncel tahminleri ve analizleri, aktif olarak takip edebilirsiniz.

Borsanasiloynanir.co aracılığıyla İş Bankası hisse senedi yorumları sizlerle:

İş Bankası (ISCTR) Hissesi Hakkında Uzman Yorumları, Analizleri ve Tahminleri

İş Bankası (ISCTR) Hisse Senedi Yorumları, Günlük Tahminler ve AnalizlerAracı kurumlar ve bankaların uzmanları tarafından kaleme alınan İş Bankası hisse yorumları ve tahminleri aşağıdadır. En üstte, en son yapılan analizler yer almaktadır.

Tacirler Yatırım – 17 Haziran 2019

İş Bankası C , dün gün içinde en düşük 4.98 seviyesini test etti ve günü 5.09 seviyesinden kapattı. Senette 5.13 seviyesini hedef olarak belirlerken, stop-loss seviyesini ise 5.01 olarak görüyoruz.

Direnç seviyeleri: 5.13 / 5.18
Destek seviyeleri: 5.01 / 4.94

Bist 30 endeksine kaldıraçlı yatırım yapın!
Tacirler Yatırım - 17 Haziran 2019
Tacirler Yatırım – 17 Haziran 2019

Ak Yatırım – 11 Haziran 2019

İş Bankası nitelikli yatırımcılara satılmak üzere ihraç edilen 59 gün vadeli, 31,0 milyon TL nominal tutarlı finansman bonosu satışının tamamlandığını duyurdu. İhraç bankanın 20 milyar TL’ye kadar benzer nitelikte finansman bonosu ihraç hedefi kapsamında gerçekleşti.

Tacirler Yatırım – 11 Haziran 2019

İş Bankası C , dün gün içinde en düşük 5.15 seviyesini test etti ve günü 5.28 seviyesinden kapattı. Senette 5.43 seviyesini hedef olarak belirlerken, stop-loss seviyesini ise 5.18 olarak görüyoruz.

Direnç seviyeleri: 5.36 / 5.43
Destek seviyeleri: 5.18 / 5.07

VİOP deneme hesabı!
Tacirler Yatırım - 11 Haziran 2019
Tacirler Yatırım – 11 Haziran 2019

Tacirler Yatırım – 10 Haziran 2019

İş Bankası C , dün gün içinde en düşük 4.94 seviyesini test etti ve günü 5.21 seviyesinden kapattı. Senette 5.39 seviyesini hedef olarak belirlerken, stop-loss seviyesini ise 5.03 olarak görüyoruz.

Direnç seviyeleri: 5.30 / 5.39
Destek seviyeleri: 5.03 / 4.85

Tacirler Yatırım - 10 Haziran 2019
Tacirler Yatırım – 10 Haziran 2019

Vakıf Yatırım – 28 Mayıs 2019

Banka’nın takipteki krediler portföyünün 418,4 mn TL tutarındaki kısmını oluşturan alacaklarının 30 mn TL’lik satış bedeli nakden tahsil edilmek suretiyle varlık yönetim şirketlerine devredildiği açıklandı.

VİOP ile Dev Şirketlere Yatırım!

Yorum: İş Bankası’nın gerçekleştirdiği bu satış işleminde tahsilat oranını %7,2 olarak hesaplıyoruz. Garanti Bankası’nın Nisan sonunda gerçekleştirdiği satışta tahsilat oranı %5,3 olmuştu. Öte yandan İş Bankası’nın Takipteki Krediler Oranı’nında bu satış işlemi ile birlikte yaklaşık 15 bp düşüş olabileceğini hesaplıyoruz. Bu satış işlemi sonucunda 2Ç19’da Banka’nın gelir tablosuna 30 mn TL’lik gelir yansıyacak.

Ziraat Yatırım – 28 Mayıs 2019

Nötr

Banka’nın takipteki krediler portföyünün 418,4mn TL tutarındaki kısmını oluşturan alacaklar 30mn TL’lik satış bedeli nakden tahsil edilmek suretiyle devredilmiştir.

Hisse Senetlerine Yatırım Yap!

Vakıf Yatırım – 24 Mayıs 2019

Banka 644,9 mn € ve 323,5 mn $ tutarında 367 gün vadeli sendikasyon kredisi anlaşması imzaladığını duyurdu. Dış ticaretin finansmanında kullanılacak olan sendikasyon kredisinin, en yüksek tutarla katılan bankalara ait bölümünün toplam maliyetinin; Euro dilimi için Euribor+%2,40, ABD Doları dilimi için Libor+%2,50 olarak gerçekleştiği belirtildi.

Tacirler Yatırım – 15 Mayıs 2019

İş Bankası C , dün gün içinde en düşük 4.97 seviyesini test etti ve günü 5.14 seviyesinden kapattı. Senette 5.20 seviyesini hedef olarak belirlerken, stop-loss seviyesini ise 5.02 olarak görüyoruz.

Direnç seviyeleri: 5.20 / 5.27
Destek seviyeleri: 5.02 / 4.91

Tacirler Yatırım - 15 Mayıs 2019
Tacirler Yatırım – 15 Mayıs 2019

Vakıf Yatırım – 13 Mayıs 2019

İş Bankası (ISCTR) 1Ç19 Finansal Sonuçları: Beklentilerin üzerinde net kar (+)

  • İş Bankası 1Ç19 için beklentimizin %25,4, Research Turkey konsensüs tahminlerinin ise %43,6 üzerinde 1,46 mlr TL net kar açıkladı. Bu rakam bir önceki çeyreğe göre %33,6, 2018 yılının aynı dönemine göre %19,3 düşüşe işaret etmektedir. Temel olarak 1Ç19’da tahminlerimizin üzerinde gerçekleşen diğer faaliyet gelirleri net kar beklentimizde yukarı yönlü sapmaya neden olmuştur. İş Bankası’nın 1Ç19’da toplam kredi hacmi sektördeki genel trendin aksine yatay seyrederken, aynı dönemde kredi-mevduat makasında görülen iyileşme sonucunda bankanın net faiz gelirleri bir önceki çeyreğe göre %7,0 artış kaydetmiştir.

1Ç19’da İş Bankası’nın Takipteki Krediler Oranı (TKO) çeyreksel bazda 90 bp artarak %5,1 ile beklentimize paralel gerçekleşti. Banka’nın 2018 sonunda %14,6 düzeyinde olan özkaynak karlılık oranı 1Ç19’da %13,5 düzeyine gerilediği görülmektedir. İş Bankası’nın 1Ç19 sonuçlarının piyasa beklentilerinin üzerinde gerçekleşmesinin hisse üzerine etkisini olumlu olarak değerlendiriyoruz. İş Bankası için 6,78 TL olan hedef fiyatımızı ve kısa vadeli “Endeksin Üzerinde Getiri”, uzun vadeli “AL” önerimizi koruyoruz.

Vakıf Yatırım - 13 Mayıs 2019
Vakıf Yatırım – 13 Mayıs 2019

Deniz Yatırım – 13 Mayıs 2019

1Ç19 kar rakamı beklentimizden düşük gelen karşılık oranı nedeniyle beklentilerin üzerinde

İş Bankası konsolide olmayan finansallarında 1,458 milyon TL net kar açıkladı. Rakam geçen yılın aynı dönemine kıyasla %19.3 oranında, 2018’in son çeyreğine göre ise %33.6 oranında daralırken çeyrek dönemlik özsermaye karlılığı ise %11.6 seviyesinde gerçekleşti. İş Bankası bu dönemde 130 milyon TL serbest karşılık ayırarak toplam serbest karşılık tutarını 1,330 milyon TL’ye yükseltirken, olası emekli sandığı açığı için de operasyonel giderler altında muhasebeleştirilen 150 milyon TL tutarında gider yazmıştır.

Açıklanan kar rakamı 1,015 milyon TL’lik piyasa ve bizim 928 milyon TL’lik beklentimizin üzerinde gerçekleşti. Bizim tahminlerimizden sapmanın ana nedeni özel karşılık giderlerinin beklentimizin altında gerçekleşmesidir. Net faiz geliri, komisyon gelirleri ve operasyonel giderler büyük ölçüde beklentimiz ile uyumlu bir şekilde gerçekleşmiştir. İş Bankası açısından bu dönemin olumlu unsurları olarak kredi/mevduat makasındaki kısmi toparlanma, operasyonel giderlerin kontrol altında olması ve sermaye yeterlilik oranlarındaki gerilemenin tolore edilebilir düzeyde kalmış olması sıralanabilir.

Olumsuz tarafta ise takipteki kredi oranının yaklaşık 100 baz puan kadar artarak %5.1 seviyesine yükselmiş olması, net takibe dönüşüm oranının 387 baz puan ile 2018’in tamamındaki 237 baz puan seviyesinin üzerinde gerçekleşmiş olması ve takipteki krediler için toplam karşılık oranının %91.9 ile bir önceki dönem seviyesi olan %101.1’in altında kalması olarak sayılabilir.

130 milyon TL’si bu dönemde ayrılan serbest karşılık tutarının 1,330 milyon TL’ye yükselmesi önemli bir tampon olarak değerlendirilebilir. Açıklanan finansal sonuçların hisse fiyatı için kısmen olumlu olabileceğini düşünüyoruz. İş Bankası 3.47x F/K ve 0.39x F/DD çarpanları ile işlem görmektedir. Hisse için 7.30 TL hedef fiyat ve AL olan önerimizi koruyoruz.

Tavsiye AL
Fiyat/Hisse TRY5.08
Hedef Fiyat/Hisse TRY7.30
Getiri Potansiyeli 44%
HAO 31%
Piyasa değeri TRY22,860 mln

Deniz Yatırım - 13 Mayıs 2019
Deniz Yatırım – 13 Mayıs 2019

Şeker Yatırım – 13 Mayıs 2019

İş Bankası (ISCTR) 1Ç19 solo finansal sonuçlarında beklentilerin bir hayli üzerinde 1,458 milyon TL net kar açıkladı. (Çeyreksel bazda %33,6 azalış). Açıklanan net kar rakamı bizim 985 milyon TL olan tahminimizin ve 1,015 milyon TL olan piyasa beklentisinin %48 ve %44 üzerinde gerçekleşmiş oldu. Bankanın 3 aylık karı geçen yıla göre %19,3 azalarak %12,2 oranında ortalama öz kaynak karlılığına işaret etmektedir.

Beklentilerin altında gerçekleşen ticari zarar, beklentileri aşan diğer gelirler, kredi karşılıkları ve özkaynak yöntemi uygulanan ortaklardan sağlanan kar sebebiyle bankanın net kar rakamı beklentilerimizin bir hayli üzerinde gerçekleşmiştir. Banka ayrıca 130 milyon TL serbest karşılık ayırmıştır. Zayıf ücret ve komisyon gelirleri, kredi ve mevduatlarda yaşanan pazar payı kaybı, göreceli zayıf kredi mevduat makası gelişimi, takipteki krediler rasyosundaki yüksek artış ve güçlü sermaye yapısı çeyreğin ana unsurları olarak öne çıkmaktadır.

Hisse için 22,5% sermaye maliyeti ve 5% uzun vadeli büyüme oranlarını kullanarak hesapladığımız ve 5,98 TL olan hedef fiyatımızın %18 artış potansiyeli bulunmaktadır. Hisse için “TUT” tavsiyemizi koruyoruz. Hisse 2019T 3,7x F/K (Benzerlerine göre %9 iskontolu) ve 0,41x F/DD) çarpanlarıyla ve 2019T için %11,7 ortalama öz kaynak getirisiyle işlem görmektedir. 1Ç19 finansal sonuçlarının açıklanmasının ardından hisse üzerinde negatif bir etki bekliyoruz.

Ziraat Yatırım – 13 Mayıs 2019

Sınırlı Pozitif

İş Bankası’nın 2019 yılının ilk çeyreğindeki net dönem karı bir önceki çeyreğine göre %33,6 oranında azalarak 1.458mn TL’ye gerilemiş; ancak hem piyasa beklentisi olan 980mn TL’nin hem de bizim beklentimiz olan 943mn TL’nin oldukça üzerinde gerçekleşmiştir. Tahminimizdeki sapmada, diğer faaliyet gelirlerinin, 758mn TL’lik 1. ve 2. grup kredi karşılık iptali ile 83mn TL’lik ceza karşılık iptaline bağlı olarak beklentimizin üzerinde gerçekleşmesi etkili olmuştur.

Şeker Yatırım – 10 Mayıs 2019

İş Bankası’nın (ISCTR) bugün 1Ç19 finansal sonuçlarını açıklaması bekleniyor. Mevduat bankaları arasında, çeyreksel bazda en yüksek kar daralmasını İş Bankası’nda modelliyoruz. 1Ç19 için kar beklentimiz 985 milyon TL olup çeyreksel bazda %55,1 düşüşe işaret etmektedir. Piyasa beklentisi ise 1,015 milyon TL’dir.

Banka için 1,354 milyon TL ticari zarar, kredi karşılıklarında zayıf TL sebebiyle yüksek artış (+%165,3), net faiz marjında (swap maliyetleri ve Tüfe endeksli kağıt getirilerine göre düzeltilmiş) 38 baz puan artış, özkaynak yöntemi uygulanan ortaklardan sağlanan karda daralma (-%32,0) bekliyoruz. Aktif kalitesi tarafında ise yavaş seyreden kredi büyümesi sebebiyle takipteki krediler rasyosunun 83 baz puan artarak %4,95 seviyesine ulaşmasını, kredi riski maliyetinin ise baskı altında olmasını ve yaklaşık 295 baz puan seviyesinde gerçekleşmesini bekliyoruz (Negatif).

İş Bankası Hisse Senedi Yorumları Sayfası Hakkında Bilgiler

İş Bankası Hisse Senedi Yorumları Sayfası Hakkında BilgilerCumhuriyet döneminin ilk ulusal bankası olan İş Bankası, bugün hala güçlü bir altyapı ile faaliyet göstermektedir. Birçok alanda hizmet veren İş Bankası’nın günümüzdeki ortaklık yapısı; % 39,95 oranında İş Bankası Munzam Sandık Vakfı’na, % 28,09 oranında Atatürk hisselerine ve % 31,96 halka açıklık payına dayanmaktadır.

İş Bankası’nın piyasa değeri, 33,5 milyar lira civarındadır. Atatürk’ün vasiyeti üzerine mülkiyeti, Cumhuriyet Halk Partisi’ne bırakılırken, hisselerinin temettü geliri Türk Dil Kurumu ve Türk Tarih Kurumu’na bırakılmıştır.

Bankanın A, B ve C grubu hisseleri Borsa İstanbul Ulusal Pazar’da ISATR, ISBTR VE ISCTR kodları ile işlem görmektedir. İş Bankası C grubu hisseleri, Amerikan Depo Sertifikası olarak TYABY koduyla ABD tezgah üstü piyasalarda işlem görmektedir. TIBD koduyla da Global Depo Sertifikası olarak Londra Borsası‘nda alım – satıma açılmıştır.

İş Bankası hisse tahminleri bulunan bu sayfada, uzmanlar tarafından kaleme alınan en güncel analiz ve beklentilere yer verilmektedir. Aracı kurumların incelemeleri ve analizleri sonucunda elde edilen bilgiler, en güncel en üstte olacak şekilde sizlerle paylaşılmaktadır. Düzenli olarak güncellenecek olan bu sayfada ISCTR hisse senedi yorumları günlük olarak yenilenecektir. Zamanla önemli gelişmeler bırakılıp, diğer yorumlar silinecektir.

Sonuç

SonuçBurada yer alan İş Bankası hisse senedi yorumları, yatırım tavsiyesi niteliğinde değildir. Bu nedenle sadece burada yer alan bilgilere göre işlem yapılmamalıdır. Yapılması durumunda ortaya çıkacak zarar ve kayıplardan, uzmanlar ve site sorumlu tutulamaz. Hisse yorumlarının analiz ve kişisel tahminlere dayalı olduğu unutulmamalıdır.

Hakkında Haber Editörü

Türkiye ve dünya piyasalarından son dakika gelişmeler, borsa haberleri, döviz kurları, emtia fiyatları, güncel hisse senedi ve şirket verileri sizlerle. Borsanasiloynanir.co adresinden, ekonomi ve finans piyasaları hakkında tüm gelişmeleri, para dünyası hakkında yorumları takip edebilirsiniz...

Bir cevap yazın

E-posta hesabınız yayımlanmayacak. Gerekli alanlar * ile işaretlenmişlerdir