Borsa Nasıl Oynanır, Nasıl Para Kazanılır? 100.000TL Sanal Para ile Risksiz Yatırım Yapın.
Ücretsiz Öğrenmek İçin Burayı Tıklayın!
Detaylı bilgi için tıklayın!
  1. AnaSayfa
  2. Hisse Yorumları

Vakıfbank (VAKBN): Hisse Senedi Yorum ve Haberleri

Bu sayfada; Vakıfbank hisseleri ne olur tahmin etmek için hazırlanan yorum ve analiz raporları yer alır. Ayrıca şirket haberlerini de tek bir sayfada bulabileceksiniz.

Vakıfbank (VAKBN) Hisse Senedi Yorumları, Günlük Tahminler ve AnalizlerTürkiye’nin önde gelen bankalarından biri olan Vakıfbank‘ın hisseleri için uzmanlar tarafından kaleme alınan analizleri burada bulabilirsiniz. Günlük VAKBN hisse yorumları ve tahminleri, güncel bir şekilde tek sayfa aracılığıyla sizlere sunulmaktadır. Tarih sıralamasına göre geçmiş analizlere de göz atabilirsiniz.

Borsanasiloynanir.co tarafından derlenen Vakıfbank hisse senedi yorumları sizlerle:

Vakıfbank (VAKBN) Hisse Yorumları, Fiyatı Ne Olur?

Vakıfbank (VAKBN) Hisse Senedi Yorumları, Günlük Tahminler ve AnalizlerBankacılık alanında sunduğu hizmetlerle belli bir kesimin dikkatini çeken Vakıfbank’ın hisseleri için yapılan yorumları ve analizleri, tarih sıralamasına göre güncel bir şekilde bulabilirsiniz.

Ziraat Yatırım – 8 Nisan 2021

Nötr

119 gün vadeli 200mn TL nominal değerli Vakıfbank finansman bonoları ihraç ve halka arz edilecek olup Vakıfbank Finansman Bonolarının ihraç ve halka arzına ilişkin talep toplama işlemi 12-13-14 Nisan 2021 tarihlerinde gerçekleştirilecektir. Söz konusu bonolara, 200mn TL nominal olan halka arz büyüklüğünden fazla talep gelmesi durumunda toplam halka arz miktarı 300mn TL nominal tutara yükseltilebilecektir.

Şeker Yatırım – 18 Mart 2021

Vakıfbank (VAKBN), yurtdışı havale akımlarına dayalı seküritizasyon programı kapsamında Türkiye bankacılık sektörünün tek seferdeki en büyük menkul kıymetleştirme işlemine imza attı. Vadeleri 5 ila 7 yıl arasında değişen işlemler neticesinde 1 milyar 750 milyon dolar tutarında uygun maliyetli yeni yurtdışı ihraç tamamlandı (Pozitif).

Deniz Yatırım – 10 Şubat 2021

VAKBN; 4Ç20 Finansalları Değerlendirmesi / sınırlı olumsuz

Vakıf Bank 4Ç20 konsolide olmayan finansallarında 669 milyon TL net kar açıkladı. Bankanın net kar rakamı bir önceki döneme göre %39, geçen yılın aynı dönemine göre ise %48 oranında daralırken, dönemsel özsermaye karlılığı %5.9 olarak gerçekleşti.

Açıklanan net kar bankanın bu dönem ayırdığı 220 milyon TL’lik serbest karşılık nedeni ile 824 milyon TL’lik beklentimizin altında, 704 milyon TL’lik piyasa beklentisi ile paraleldir. 2020 tüm yıl kar rakamı ise yıllık bazda %79 artış ile 5,010 milyon TL, özsermaye karlılığı ise %12.5 olmuştur.

Vakıf Bank temkinli 2021 beklentileri açıkladı. Hisse için AL önerimizi koruyor, hedef fiyatımızı ise 5.90 TL olarak revize ediyoruz (önceki 6.30 TL). Bu dönem öne çıkan hususlar: Vakıf Bank 4Ç20’de TL kredilerde %2.7 büyürken, YP cinsi kredilerde ise %7.0 büyüme göstermiştir.

Bireysel segmentte %6.6’lık büyüme ile kredi kartı kredilerindeki artış dikkat çekerken büyümenin ana kaynağı ticari krediler olmuştur. Mevduat tarafında da benzer bir görüntü hakim. TL mevduat hemen hemen yatay kalırken YP mevduat artışı %17 seviyesine ulaşmıştır.

Bankanın toplam mevduatının krediye dönüşüm oranı %91 ile oldukça rahat bir seviyededir. Sermaye Yeterlilik Oranları ise toplamda %16.4 çekirdekte ise %11.6 olarak gerçekleşmiştir. 1.5 milyar TL’lik net takibe intikal ile takipteki kredi oranı yaklaşık 25 baz puan artış ile %3.97 seviyesinde gerçekleşmiştir.

Grup 2 kredilerinin payı 120 baz puan düşüş ile 7.7% olurken yüksek karşılık politikası ile Grup 2 ve 3 krediler için ayrılan karşılık oranları sırası ile %15.0 ve %76.3 olarak gerçekleşmiştir (3Ç20: 13.6% ve 75.0). 138 puanlık çeyreksel marj daralmasına 97 baz puanlık kısmı maliyet artışı nedeni ile TL cinsi mevduatlardan kaynaklanmıştır.

Bankacılık hizmet gelirleri regülasyon değişikliği ve pandemi etkisi ile 2020 tüm yılda yıllık bazda %15 daralırken faaliyet giderleri ise aynı dönemde %22 oranında artış kaydetmiştir.

Şeker Yatırım – 10 Şubat 2021

4Ç20 solo finansal sonuçlarında beklentilerin hafif altında 669 milyon TL net kar açıkladı. (Çeyreksel bazda %39 azalma). Açıklanan net kar rakamı bizim 701 milyon TL olan tahminimizin ve 704 milyon TL olan piyasa beklentisinin %5 altında gerçekleşmiş oldu.

Bankanın 12 aylık karı 5,010 milyon TL olup geçen yıla göre %79 seviyesinde güçlü bir artış göstererek %12,6 oranında ortalama özkaynak karlılığına işaret etmektedir.

Beklentilerden kötü gelen net faiz gelirleri, diğer karşılıklar ve faaliyet giderleri ile beklentilerden iyi gelen kredi karş ılıkları sebebiyle bankanın net kar rakamı beklentilerimizin hafif altında gerçekleşmiştir.

Banka 4Ç20’de 220 milyon TL tutarında serbest karşılık ayırmıştır ve toplam serbest karşılık tutarı 1,072 milyon TL seviyesinde gerçekleşmiştir. 2021 Bütçe: TL kredi büyümesi: Orta %10, YP kredi büyümesi: hafif artış, Net faiz marjı (swap düzeltilmiş): -130bps, Net ücret ve komisyon gelirleri: Sabit, Faaliyet giderleri: Yüksek %10, TGA rasyosu: %4,5, Kredi riski maliyeti (net): 150bp Bankanın yüksek tek haneli özkaynak karlılığı beklentisi 2021 yılı için hafif kar daralmasına işaret etmektedir ve bizim %15 kar artışı beklentimize göre daha muhafazakardır.

Kredi-mevduat makasında ortalama üstü zayıflama, göreceli zayıf net ücret ve komisyon gelirleri performansı, bireysel ve ticari TL kredi büyümesinde önemli ölçüde zayıflama, YP kredi ve mevduatlarda kurumsal segment bazlı kuvvetli büyüme, karşılıklarda devam eden artış ve sermaye yeterlilik rasyosunda zayıflama çeyreğin ana unsurları olarak öne çıkmaktadır.

4Ç20 finansal sonuçlarının açıklanmasının ardından hisse üzerinde önemli bir etki beklemiyoruz. Hisse için 20% sermaye maliye ti ve 10% uzun vadeli büyüme oranlarını kullanarak hesapladığımız ve 5,80 TL olan hedef fiyatımızın %27 artış potansiyeli bulunmaktadır.

Hisse için “TUT” olan tavsiyemizi koruyoruz. Hisse 2021T 3,3x F/K (Benzerlerine göre %21 iskontolu) ve 0,3x F/DD çarpanlarıyla ve %11,6 ortalama özkaynak getirisiyle işlem görmektedir.

Şeker Yatırım – 9 Şubat 2021

Vakıfbank’ın (VAKBN) bugün 4Ç20 finansal sonuçlarını açıklaması bekleniyor. Net kar beklentimiz 701 milyon TL olup çeyreksel bazda %36 daralmaya işaret etmektedir. Bu seviye yıllık bazda da en yüksek kar daralmasına (Yıllık:-%45) işaret etmektedir.

Piyasa beklentisi 704 milyon TL’dir. Çekirdek bankacılık gelirlerinde yaşanan ortalama üstü zayıflama negatif bir faktör olup karlılığı olumsuz etkileyecektir. Üc ret ve komisyon gelirlerinde %10 zayıflama, 25 milyon TL ticari kar, YP kredilerde ve YP mevduatlarda sektör üstü güçlü büyüme modelliyoruz.

Net faiz marjının (düzeltilmiş) çeyreksel bazda yüksek 135 baz puan daralmasını modelliyoruz. Aktif kalitesi tarafında ise kümülatif kredi riski maliyetinin 200 baz puan seviyesinde gerçekleşmesini bekliyoruz (Negatif).

Ziraat Yatırım – 8 Şubat 2021

Nötr

Banka, 126 gün vadeli 400mn TL nominal değerli finansman bonolarının ihraç ve halka arz edilmesi amacıyla SPK’ya başvuru yapıldığını duyurmuştur.

Ziraat Yatırım – 4 Şubat 2021

Nötr

Banka, Katar Şubesi için bankacılık lisansı alındığını daha önce duyurmuştu. Katar Finans Merkezi Düzenleyici Otoritesi (QFCRA) tarafından şubenin faaliyete geçmesine 2 Şubat 2021 tarihi itibarıyla izin verilmiştir.

Şeker Yatırım – 1 Şubat 2021

Vakıfbank (VAKBN) bankalarda iyi ücretlendirme uygulamalarına ilişkin rehber kapsamında özellikli çalışanlara yapılacak değişken ödemelere ilişkin olarak 29 Ocak 2021 tarihinde 4,35 TL fiyattan 161.794 adet hisse senedi geri alımı yapmıştır.

Şeker Yatırım – 25 Ocak 2021

Vakıfbank (VAKBN), stratej ik öneme sahip sektörlerde faaliyet gösteren firmalara yönelik 40 milyar TL büyüklüğünde ve TCMB politika faizine endeksli yeni bir kredi paketi açıkladı.

Yerli üretimi desteklemek ve istihdamı korumak amacıyla başta imalat sanayiinde faaliyet gösteren firmalar ile ihracatçı firmalara yönelik yeni kredi paketi TCMB politika faizine endeksli olarak kullandırılacak ve TCMB politika faizi düştükçe, kredi faiz oranı da düşecektir.

Başlangıç faiz oranı yıllık %17,75 olup 12 aydan başlayarak 72 aya kadar vadeler bulunmaktadır ve 1 yıla kadar ödemesiz dönem uygulanabilecektir.

Kredi paketi bankanın Eylül 2020 itibariyle TL kredi portföyünün %13,7’sine işaret etmektedir. Bankanın TL kredi büyüme seviyesinin önemli ölçüde yavaşlayarak 2020 yılındaki %60 seviyesinden 2021 yılında %21 seviyesine gerilemesini modelliyoruz.

Ziraat Yatırım – 25 Ocak 2021

Nötr

Vakıfbank, yerli üretimi desteklemek ve istihdamı korumak amacıyla imalatçı ve ihracatçı firmalara 40 milyar liralık yeni kredi paketi açıkladı.

Deniz Yatırım – 7 Ocak 2021

Bankamız Yönetim Kurulunun 22.10.2020 tarihli kararı ve Genel Müdürlük makamının 06.01.2021 onayı ile İstanbul Uluslararası Finans Merkezi (İUFM) projesi kapsamında Vakıf Gayrimenkul Yatırım Ortaklığı’na ait projenin Bankamız Genel Müdürlük hizmet binası olarak kullanılması planlanan 52 katlı bloğunda yer alan 4.785,68 m²’lik yerin 72.981.700 TL’ye satın alınmasına ilişkin Bankamız ve Vakıf Gayrimenkul Yatırım Ortaklığı arasında sözleşme imzalanmıştır.

Ziraat Yatırım – 31 Aralık 2020

Nötr

GMTN (Global Medium Term Notes) programı kapsamında farklı vadelerdeki 35mn GBP ve 10mn GBP tutarlı ihraç belgeleri SPK tarafından onaylanmıştır.

Ziraat Yatırım – 23 Aralık 2020

Nötr

Banka’nın 17.12.2020 tarihli Yönetim Kurulu Kararı ile tüm para birimlerinde 5 milyar ABD Doları karşılığı tutarda tahvil ihracı yapılması hususunda Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu ve Sermaye Piyasası Kurulu nezdinde gerekli izin ve başvuruların yapılması konularında Genel Müdürlük yetkilendirilmiştir.

Bu kapsamda, ihraç limitinin yenilenmesi için SPK ve BDDK nezdinde gerekli başvurular yapılmıştır. Diğer yandan, GMTN (Global Medium Term Notes) programı kapsamında 32mn GBP tutarlı ihraç belgesi SPK tarafından onaylanmıştır.

Deniz Yatırım – 18 Aralık 2020

VAKBN; 3 yıl geri ödemesiz 10 yıl vadeli kredi anlaşması imzaladı / sınırlı olumlu

Vakıfbank, Fransız Kalkınma Ajansı ile 3 yılı geri ödemesiz 10 yıl vadeli 200 milyon € tutarında kredi anlaşması imzalandığını açıkladı. Kredi, A ve B sınıfı enerji kimlik sertifikası olan konutların finansmanında kullanılacaktır.

Miktar düşük olmakla birlikte gerek fonlama kompozisyonun çeşitlendirilmesi gerekse de sürdürülebilirlik alanında katkı sağlayacağı için haberin Vakıfbank hisse fiyatı üzerinde sınırlı bir olumlu etkisi olabileceğini düşünüyoruz.

Deniz Yatırım – 15 Aralık 2020

Bankamızın 30.10.2020 tarihli Yönetim Kurulu Kararı ile tüm para birimlerinde 1 milyar Euro karşılığı tutarda ipotek teminatlı menkul kıymet ihracı yapılması hususunda Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu ile Sermaye Piyasası Kurulu nezdinde gerekli izin ve başvuruların yapılması konularında Genel Müdürlüğümüz yetkilendirilmiştir. Bu kapsamda, ihraç limitinin yenilenmesi için SPK ve BDDK nezdinde gerekli başvurular yapılmıştır./ Vakıfbank Aralık ayının başında 750 milyon dolarlık tahvil ihracına çıkmıştı.

Vakıfbank Şirket ve Hisse Haberleri

Vakıfbank Şirket ve Hisse HaberleriBu bölümde yer alan haberler, Vakıfbank şirketi ile ilgili gelişmelere bir zaman tüneli gibi bakmanızı sağlar. Tek sayfa üzerinden şirket ile ilgili tüm haberlere ulaşabilirsiniz.

VakıfBank Müşterilerinin 305 Milyon Liralık Kredi Borcunu Erteledi
(6 Nisan 2020)

VakıfBank Müşterilerinin 305 Milyon Liralık Kredi Borcunu ErtelediVakıfBank Genel Müdürü Abdi Serdar Üstünsalih, koronavirüsle mücadele kapsamında hayata geçirdikleri destek uygulamaları hakkında bilgi verdi. Kamu bankaları olarak salgının başladığı ilk günden itibaren hızla önlem aldıklarını söyleyen Üstündağ, altyapılarını ihtiyaca göre daha da güçlendirdiklerini dile getirdi.

Tek önceliklerinin müşterileri olduğunu söyleyen Üstündağ, işlemlerin hızlı, güvenilir ve evden çıkmadan yapılabilecek şekilde düzenlenmesi için banka olarak çalıştıklarını açıkladı. Oldukça zor günler geçirdiğimiz şu dönemde toplum sağlığını korumanın en önemli meselemiz olduğunu belirterek bankalar olarak bireysel ve ticari tüm müşterilerin yanında olduklarını vurguladı.

Bu dönemde hiç kimsenin finansmana erişimde sıkıntı yaşamayacağını ve dara düşmeyeceğinin altını çizdi. Üç kamu bankası olarak istikrar kalkanı paketi açıkladıklarını hatırlatan Üstündağ, iş dünyasının sıkıntı çekmemesi çarkların sürmesi amacıyla sektör ayrımı yapmaksızın tüm işletmelere destek olmaya devam edeceklerini aktardı.

Bu süreçte hiç kimsenin işini kaybetmesini istemediklerini ve bunun önüne geçmek için de tüm imkanlarını kullanacaklarını vurguladı. Müşterilerin yanında olmak için olarak 9 maddelik destek paketi açıkladıkları hatırlatan Üstündağ, bu paketle üç aylık maaş gideri kadar ilk altı 6 ay ödemesiz, 36 ay vadeli kredi sunduklarını anlattı.

Vakıfbank Genel Müdürü, şu ana kadar 65 bin müşterinin 305 milyon TL tutarındaki kredi borcunu ertelediklerini açıkladı. Bugüne kadar 200 bin  bireysel müşterinin toplam 11 milyar liralık kredi ve kart taksitini, yine 19 bin müşterinin 14.5 milyar TL tutarındaki kredisini ötelediklerini söyledi.

Salgın süresinde dijital kanalların kullanımının arttığını belirterek Vakıfbank olarak bu alanın da kullanıma uygun şekilde hazırlandığını anlattı. Temassız ödeme özelliğini kullanan müşteriler için limitin 120 TL’den 250 TL’ye yükseltildiğini ve şu anda bu ödeme şeklini kullananların %40’tan fazla olduğunu açıkladı. Dayanışmanın öneminin arttığı şu günlerde müşterilerinin zorda bırakma gibi bir durumun söz konusu olamayacağını belirtti.

Vakıfbank “IBAN Okuma” Ürünü ile İşlem Kolaylığı Sağlıyor
(25 Mart 2020)

Vakıfbank “IBAN Okuma” Ürünü ile İşlem Kolaylığı SağlıyorHerhangi bir hesaba para aktarırken en çok zorlandığımız durumlardan birisi hiç şüphesiz IBAN numaralarının doğru yazılıp yazılmadığı kaygısıdır. Son yıllarda telefon ve bilgisayar gibi dijital ortamlarda bu iş daha kolay olsa da bazı insanlar direkt ekran görüntüsü veya fotoğraf şeklinde yolladığı için yine de aynı kaygılar yaşanabiliyor.

İşte Vakıfbank bu soruna çözüm niteliğinde yeni bir ürün geliştirdi. IBAN Okuma ile fotoğraf, bilgisayar ve telefon ekranındaki IBAN numaralarının kopyalanmasına ve işlem yapılmasına olanak sağlıyor. Telefon kameraları tarafından okutulan IBAN numarası direkt ilgili yere aktarılıyor. Bu sayede tüm havale ve EFT gibi işlemler çok pratik bir şekilde yapılabiliyor.

VakıfBank Genel Müdür Yardımcısı Ferkan Merdan, müşterilerinden gelen geri bildirimlerden yola çıkarak böyle bir ürün geliştirdiklerini ve teknolojiyi çözüm üretme konusunda etkin bir şekilde kullandıklarını söyledi. Bu ürün sayesinde para gönderme işlemlerinin hem hızlı hem de çok kolay bir şekilde yapılacağını dile getirdi.

Vakıfbank Değerini Korumak için Hisse Geri Alımı Yapacak
(18 Mart 2020)

Vakıfbank Değerini Korumak için Hisse Geri Alımı YapacakKoronavirüs salgınının küresel resesyon uyarısı vermesi ve yatırımcıların riskli varlıklardan kaçınma isteği hisse senedi piyasalarında sert düşüşlere yol açtı. Bu durumdan hemen her sektör etkilenmiş durumda. Ekonomi yönetimi çeşitli tedbirler alsa da finans piyasalarının üzerinde kara bulutlar gezinmeye başladı biledi.

Vakıfbank yönetimi de hissedarlarının yatırım değerini korumak için hisse geri alımı yapacağını duyurdu.

Kamuyu Aydınlatma Platformu’nda (KAP) yaptığı açıklamada 100 milyon nominal adete ve azami 500 milyon TL satış tutarına kadar Borsa İstanbul’da işlem gören “D” grubu halka açık paylarının geri alınmasına karar verildiği bildirildi.

VAKBN hisse başı fiyatı saat 12:00 itibarıyla %1,94 artıda 4,740’dan işlem görüyor.

Vakıfbank Vergi Ödemelerine Özel VLimit’i Kullanıma Sundu
(2 Ocak 2020)

Vakıfbank Vergi Ödemelerine Özel VLimit’i Kullanıma SunduVakıfbank’tan yapılan açıklamada vergi ödemesi döneminde nakit akışında uyumsuzluk yaşayan firmalar için VLimit’i kullanıma sundukları bildirildi. Bu uygulama ile firmalar vergilerini kendilerine özel limitlerden ödeyebilecekler. Ayrıca borçlarını kendi istedikleri vadede kapatıp, nakit akışı sorunu da yaşamıyorlar.

Firmalar bu sistem ile vergilerinin tanımlanan özel limitle isterlerse tek seferde, isterlerse 6 taksitte ödeyebiliyorlar. Geliştirilen ürün çok fazla vergi ödemesi olan müşteriler için büyük kolaylık sağlayacak. Bunun yanında birçok taşıtı olan ve vergi ödeme talimatı olan banka müşterileri de Motorlu Taşıtlar Vergisi gibi ödemeleri tek tuşa basarak gerçekleştirebilecek.

VakıfPay ve VakıfBank kredi kartlarını kullanan banka müşterileri söz konusu işlemleri Gelir İdaresi Başkanlığı web sitesi üzerinden 7/24 yapabilecekler. VakıfBank Genel Müdür Yardımcısı Lütfü Çelebi, VLimit’in müşterileri için büyük kolaylık getireceğini söyledi.

Yüksek miktarlarda vergi ödeyen firmaların vergi ödeme dönemi ile nakit akışı arasında uyumsuzluk yaşayanlar ile kısa ve uzun vadede nakit çıkışı yapmak istemeyenlerin sadece vergi ödemelerinde kullanabilecekleri bir limit tanımladıklarını anlattı. Böylelikle müşterilerin vergilerini zamanında ödeyip, gecikmeden yaşanan cezai yükümlülüklerle karşılaşmayacaklarını sözlerine ekledi.

Devir İşlemleri Tamamlanan Vakıfbank’ın Hisseleri Hazine’ye Geçti
(11 Aralık 2019)

İşlemleri Tamamlanan Vakıfbank’ın Hisseleri Hazine’ye Resmen DevredildiTürkiye Vakıflar Bankası 4 Aralık’ta yaptığı özel durum açıklamasına ilişkin yeni duyurusunu yayımladı. Kamuyu Aydınlatma Platformu’nda (KAP) yapılan açıklamaya göre, Vakıfbank’ın T.C. Hazine ve Maliye Bakanlığı’na devir işlemleri 11 Aralık 2019 tarihi itibarıyla tamamlandı.

Yapılan açıklamada, “Bankamız hisselerinin devir işlemlerine ilişkin süreç 11 Aralık 2019 tarihi itibari ile tamamlanarak, Bankamızın %58,51’lik hissesi Hazine’ye devredilmiş olup T.C. Hazine ve Maliye Bakanlığı adına Bankamız pay defterine kaydedilmiştir.” ifadesine yer verildi.

Yasal Uyarı ve Çekinceler

Vakıfbank (VAKBN) Hisse Senedi Yorumları, Günlük Tahminler ve AnalizlerVakıfbank (VAKBN) hisse senetleri için uzmanlar tarafından yapılan günlük yorumları ve analizleri burada bulacaksınız. Günlük, aylık ve haftalık tahminleri de takip edebilirsiniz. Ancak burada yer alan yorumlar ve analizler yatırım danışmanlığı kapsamında değildir. Bu nedenle sadece burada yer alan bilgilere göre işlem yapmamanızı tavsiye ederiz.

Buradaki bilgiler, Türkiye’nin önde gelen aracı kurum ve bankaları tarafından hazırlanmıştır. Sizin yatırım seçenekleriniz ile uyum göstermeyebilir ve buradaki verilere göre işlem yapmanız size kayıp getirebilir. Dolayısıyla böyle bir durum ile karşılaştığınızda web sitemiz ve bahsi geçen kurumlar bundan sorumlu tutulamaz.

Doviz Yatırımı Doviz Yatırımı
İŞLEM YAPMAYA HEMEN BAŞLA | GCM YATIRIM İŞLEM YAPMAYA HEMEN BAŞLA | GCM YATIRIM İŞLEM YAPMAYA HEMEN BAŞLA | GCM YATIRIM İŞLEM YAPMAYA HEMEN BAŞLA | GCM YATIRIM
AL SAT